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我可以將哪些資產計入認可投資者身份?

  • December 2, 2021

我有幸與一家​​最近上市的公司合作。所以,我不僅賺了相當多的薪水,而且現在我的股票價值不菲。

我有既得期權和未既得期權。在任何排列中(僅已授予,未授予,總計),我將有資格成為一名合格的投資者。我的問題是,這些算嗎?我已經閱讀了大量有關資格的資訊,並且知道主要住所不計入淨值計算。但我不清楚我還能指望什麼。

例如,未歸屬的股票最終將被歸屬。但是誰能說我能得到什麼價格呢?既得的更確定,但我可以用目前值來計算嗎?同樣,我通過我的朋友投資了幾家公司,但鑑於它們是種子前/種子公司,我直到幾年才能實現收益。雖然目前的價值很難估計,但我投資的貨幣價值還能算入我的淨資產嗎?401K 和 Rollover IRA 資金算不算?

我覺得我正在努力接受淨資產計算是基於目前價值的投機的想法。當然,人們可以這樣說其他資產,例如用於投資的第二住宅或汽車(…?),但如果我能得到任何澄清,我將不勝感激。

以下是 Investopedia 關於什麼是合格投資者的解釋:

要成為合格投資者,一個人在過去兩年中的年收入必須超過 200,000 美元(聯合收入為 300,000 美元),並期望在當年獲得相同或更高的收入。在過去兩年中,個人必須單獨或與配偶一起賺取高於門檻的收入。收入測試不能通過顯示個人一年的收入和接下來兩年與配偶的共同收入來滿足。

如果個人或與配偶共同擁有超過 100 萬美元的淨資產,則該人也被視為合格投資者。如果某人是發行未註冊證券的公司的普通合夥人、執行官或董事,則 SEC 還認為該人是合格投資者。

這是我引用的文章的連結:Investopedia Accredited Investor Definition

我不確定您是否可以計算任何尚未歸屬的東西,因為沒有辦法將其計算為淨資產。一切皆有可能,並且可能出現問題,導致這些份額降至零或接近零。我認為您只能計算可以被視為“流動”或“有價”的證券,而任何未歸屬的證券都不屬於該定義。

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/141831