轉賬超過 10,000 美元

我最近意識到我的大部分錢都進入了我的支票賬戶，由於通貨膨脹等原因，它只是坐在那裡失去價值。我想在另一家銀行（具有高 APY）開一個儲蓄賬戶並轉移我的大部分錢那裡，但逐漸。但是，我聽說政府監控超過 1 萬美元的轉賬。當我將資金從目前賬戶轉移到新賬戶時，這是我需要擔心的事情嗎？在轉移資金之前我需要滿足任何法律要求嗎？

但是，我聽說政府監控超過 1 萬美元的轉賬

不，這是錯誤的。他們想了解超過 10K 的現金或現金等價物交易，或結構看起來低於 10K 的小額現金或現金等價物交易。

因此，如果你寫一張支票來轉移資金，或者你以電子方式轉移資金，政府不在乎。

但如果你要 100 美元或更多的 100 美元，他們想知道。事實上，將送出兩份報告，一份用於提款，另一份用於存款。

他們正試圖阻止地下經濟。哪裡可以隱藏收入。他們並沒有試圖阻止人們在賬戶之間轉移自己的資金。

根據銀行的規則以及資金的轉移方式，新銀行可能會限制您使用資金，直到他們知道支票是好的。如果金額很大，請與兩家銀行交談，看看他們是否有任何您可能需要了解的內部規則。

不，您無需擔心。

即使在不同國家/地區，您也可以在您的帳戶之間轉移更大的金額，而不會出現任何問題。

政府對大量現金以及憑空出現的大量現金感興趣（這意味著它們是非法賺取的，或者您在上一年的納稅申報中“忘記”了它們）。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/108307