後門轉換稅 - 1099R

2020 年，我在我的傳統 IRA (Vanguard) 賬戶中存入了 7,000 美元（稅後），然後將其轉換為 Roth IRA。我犯的一個錯誤是，在我這個年紀，後門轉換的限額是 6,000 美元，但我不小心把 7,000 美元全部轉換了。

我有一些問題。

1. 我從 Vanguard 收到了 1099R。令人驚訝的是，所有 7,000 美元都被報告為 Texable 金額（方框 2a）。如何通知我已經繳納了 7,000 美元的稅款，而 6,000 美元應被視為後門轉換？我應該送出8606嗎？或者，我應該聯繫 Vanguard 修改 1099R 嗎？
2. 對於我不小心兌換超過 6,000 美元限額的 1,000 美元，我想這將被視為提前提款。這種情況下，我還需要交稅嗎？同樣，這是稅後。

我的註冊會計師不知道如何處理這種情況。我正在嘗試自己尋找答案。

評論中的關鍵資訊：

• 有關 1099-R 的資訊。Box 1 和 Box2a 有 7,000.09 美元。方框 7（分配程式碼）為 02。選中方框 2b（未確定應稅金額和總分配）。選中 IRA/SEP/SIMPLE 框。除了他們，其他人都是空的。
• 我剛剛檢查了我的先鋒帳戶。對於 2019 納稅年度，確實有 5498 表格。上面寫著 1,000 美元的捐款。這是不可扣除的，我沒有送出 8606 表
• 我發現的一件事是，我在 2020 年的以下日期做出了不可扣除的供款——1,000 美元（1 月 16 日）和 6,000 美元（10 月 28 日至 11 月 20 日），我在每次供款後立即轉換為 Roth IRA。

我犯的一個錯誤是，在我這個年紀，後門轉換的限額是 6,000 美元，但我不小心把 7,000 美元全部轉換了。

6,000 美元的限額用於捐款。轉換沒有限制。

由於 1099-R 僅提及 7,000 美元的轉換，這意味著您沒有收益或損失。

不要擔心表格 2a 的價值是 7,000 美元，那是因為您要進行轉換。

您在 2020 年 4 月（？）送出的稅表應包含 1,000 美元的不可扣除供款。今年的稅表還應包括 6,000 美元的不可扣除供款。

1099-R 顯示了這些資金的情況。最後，您將不必支付任何額外的稅款，也不會從您的稅款中扣除任何這些。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/139470