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小學學費減稅529
好吧，我想到了另一個問題，但我所在的州 NC 終於更新了 529 計劃，包括小學和高中。所以我的問題是，我想我更願意使用 Vanguard 或 TRowe 來做我的 529 而不是 NC，我會因為不使用他們的而在 NC 中失去任何稅收優惠或受到懲罰嗎？
如果沒有懲罰，使用您所在州的 529 有什麼好處？
在我的州 529 計劃和另一個州的 529 計劃或不是由州運營的計劃之間做出決定時，要問的第一個問題是我的州是否允許對我的供款進行減稅？如果是這樣，它是否僅適用於對我所在州執行的計劃的貢獻。
北卡羅來納州似乎沒有對捐款減稅。描述稅收優惠的頁面沒有提到捐款的稅收減免。
您的 NC 529 賬戶的收入免繳北卡羅來納州和聯邦稅
存入 NC 529 賬戶的一個重要優勢是，您賬戶的收入無需繳納北卡羅來納州或聯邦稅，只要它們與您的供款一起用於幫助支付合格高等教育費用 (QHEE)。學費、雜費、食宿、書籍、電腦和所需設備是被視為合格的費用範例。
未用於 QHEE 費用的提款收入部分需繳納聯邦所得稅和 10% 的聯邦罰款稅，以及州和地方所得稅。稅收優惠的可用性可能取決於滿足其他要求。
合格的學費計劃的特點是複雜的，並且涉及重大的稅收問題。有關更多詳細資訊，請訪問此處的 CFNC.org 頁面。
這意味著將 529 資金投入非您所在州執行的計劃不會導致您錯過繳費扣除。
現在的問題是，您是否能夠從非北卡羅來納州運營的項目中提取資金並將其發送到您的學校。稅法的變化是如此之新，並不是所有的州/項目學校都做出了必要的改變。如果您參與的計劃沒有向私立 K-12 學校匯款的機制，您可能會將資金鎖定在一個無法為您想要的教育提供資金的賬戶中。