美國
我應該現在過渡到指數基金，還是等待？
當我開始投資時，我犯了試圖挑選個股和積極管理基金的錯誤。我現在相信低成本、被動的全市場指數基金是我長期的最佳策略。
我新的每月供款已經進入指數有一段時間了，但我的投資組合中仍然有幾隻個股和活躍基金。將這些轉換為指數基金的最佳方式是什麼？
立即出售所有股票和主動型基金，無論它們的目前價格如何，自從我購買它們以來我損失/獲得了多少，以及整體市場狀況？還是現在賣出高價，但等低價重新升值再賣出？或者是其他東西？
關於投資的唯一確定的事情是稅收和費用。
所以，計算一下你在過渡時損失了多少稅收。計算過渡後每年可以節省多少費用。
你沒有具體說明稅收計劃的細節。我不熟悉美國的稅收制度，但至少在芬蘭，我們在出售基金時對所有利潤繳納 30% 的資本利得稅。
因此，在芬蘭，出售那些比您購買時更便宜的基金可能是有意義的，同時出售等量的利潤以使您的總利潤為零。
如果總利潤為負數，您可以使用從現在起 N 年的損失來徵稅（我不記得 N 的確切值）。
如果總利潤是正數，您必須立即納稅，或者準確地說，在下一個納稅日期納稅。
現在市場的價值不是很高，可能是進行過渡的最佳時機。如果您等待，您可能需要在過渡時繳納更多稅款。