我應該實現短期收益以利用短期損失還是抵消長期收益？
與此問題類似，但我試圖了解使用 ST 損失的戰略價值。
我目前有 - 2 萬美元的 ST 損失和 +10 萬美元的 LT 收益。根據我的計算，如果我用它來抵消 +2 萬美元的 ST 收益，我可以節省 1 萬美元的稅款（50% 的邊際稅率，包括州稅），但如果我抵消 LT 收益，我只節省了大約 6.7 萬美元（33%稅率包括州稅）。
這個策略聽起來對嗎？獲得+ 20,000美元的ST收益以最大化ST損失的價值是更好還是我錯過了什麼？
作為對評論的回應——有些我將持有至 LT/永遠，但其他人則喜憂參半——理想情況下我想持有至 LT，但它們也是波動較大的成長股，所以誰知道收益是否將持續到他們成為 LT。如果 ST 抵消策略是正確的，我不介意出售一些並轉向 VOO 之類的東西。
資本收益規則規定短期損失抵消短期收益，長期損失抵消長期收益，然後兩者的淨剩餘可以抵消任何一個；你不能選擇你的短期收益抵消什麼，它會首先抵消短期收益（無論如何這是最有利的，因為優惠的長期上限收益稅率）
您投資的主要目標是回報而不是稅收。如果您認為出售一些投資以獲取短期收益是明智的，那就去做吧。
您可能有機會以免稅的方式出售您的投資，然後立即重新購買以提高您的基礎，因為洗售規則僅適用於損失。
但是你已經實現了超過你的損失的收益，所以我不會僅僅為了改變一些邊際稅收後果而實現更多收益。
如果您在不想長期持有的東西上有未實現的收益，並且無論如何都想賣掉它，那就賣掉它並用損失來抵消稅收打擊。
如果您目前持有的一切都是您打算繼續持有的東西，那麼利用這個機會出售高度增值的資產並以目前價格回購它們以重置成本基礎，從而減少以後潛在的應稅收益（稅收收益收穫）。
在任何一種情況下，您需要擔心的關於短期與長期的唯一考慮是損失如何抵消收益 - 短期損失首先抵消短期收益，然後任何左側抵消長期收益。
還要確保您在出售之前或之後的 30 天內沒有購買任何與您虧本出售的證券“基本相同”的證券，否則將被視為虛售，損失將不可扣除。