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我應該在 Roth IRA、401k 或應稅賬戶中更積極嗎？
我目前在應稅和非應稅賬戶中混合了 Vanguard 基金。
一些顧問聲稱，在 IRA 中放置債券時，最好在應稅賬戶中承擔風險。其他人則說完全相反。
在羅斯投資更激進的指數基金有哪些利弊？
我認為你可能會得出錯誤的結論，為什麼你將什麼類型的投資放在應稅賬戶和稅收優惠賬戶中。與其說是風險，不如說是回報的類型。
如果您同時投資稅收優惠賬戶和應稅賬戶，您可以通過在稅收優惠賬戶中投入更多稅收效率低的投資而受益。
一些激進的資產類型，如房地產，可能會產生大量應稅收入。如果您的資產配置需要投資房地產，將其持有在 401k 或 IRA 可以讓您的更多資金繼續投資，而不必用它來支付稅款。如果你持有羅斯 IRA，你就可以免稅。
但債券，一種絕對不具侵略性的資產，也會產生大量應稅收入。您可以將它們保存在稅收優惠賬戶中，並且在您將其從賬戶中提取之前無需為收入納稅（或者在羅斯賬戶的情況下免稅。）
主要預期通過價格升值提供回報的激進股票基金在應稅賬戶中表現良好，因為在出售之前對您的稅收影響可能很小。