保存從 529 計劃中提取的款項的收據

我計劃從 529 計劃中全額提取學校提供的一個學期的“出勤費用”。

1. 我可以提取整個學期（4 個月）的校外食宿費用嗎？
2. 即使我提取的金額等於 COA，我是否必須保存收據？

我計劃從 529 計劃中全額提取學校提供的一個學期的“出勤費用”。

如果您還想獲得同樣位於970 號酒吧的美國機會信用：

計算信用

美國機會學分（每個符合條件的學生）的金額是以下各項的總和：

1. 您為符合條件的學生支付的前 2,000 美元符合條件的教育費用的 100%，以及
2. 您為該學生支付的接下來的 2,000 美元合格教育費用的 25%。

然後 $ 2,000 or $ 4,000 必須來自非 529 基金。我假設沒有涉及獎學金。

這筆信貸意味著原本會捐給美國國稅局的 2,000 美元將用於支付大學學費。直到另一位父母告訴我這件事，我才意識到這一點。

請注意，還有一個 MAGI 限制：

您的收入金額對您的信用額度的影響

如果您的 MAGI 介於 $ 80,000 and $ 90,000 ( $ 160,000 and $ 如果您送出聯合申報表，則為 180,000）。如果您的 MAGI 是，您不能申請美國機會學分 $ 90,000 or more ( $ 如果您送出聯合申報表，則為 180,000 或更多）。

是的，保留所有收據。這總是關於稅收的好建議。在仔細檢查 1098-T 和 1099-Q 時，保留這些收據也會有很大幫助。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/151613