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將混合 401k（傳統和 Roth）轉入 Roth IRA
我正在將舊的 401k 轉入新的 Roth IRA。我的 401k 包含我的稅前供款、稅後供款、雇主匹配和雇主利潤分享。我猜我的雇主匹配和雇主利潤分享是稅前項目。401k 機構向 Roth IRA 機構發送了一次性支票。
- 我的納稅義務是什麼？我是否需要為我的稅前供款、雇主匹配和雇主利潤分享繳稅？
- 他們可以把整張支票存入羅斯愛爾蘭共和軍，然後我在報稅期間自掏腰包繳稅嗎？
- 任何稅務顧問都知道如何處理應稅項目嗎？
- 有什麼我應該知道的要求嗎？
我是否需要為我的稅前供款、雇主匹配和雇主利潤分享繳稅？
是的。
他們可以把整張支票存入羅斯愛爾蘭共和軍，然後我在報稅期間自掏腰包繳稅嗎？
是的。這就是您在要求翻轉時告訴他們的。不過，您可能會受到少付罰款的打擊，請小心。
任何稅務顧問都知道如何處理應稅項目嗎？
任何體面的稅務顧問都會知道。我建議與獲得充分許可的人交談。也就是說，不僅僅是任何稅務準備者，而是具有 EA 或 CPA 稱號的人。您需要在報稅表中送出 8606 表格。
盡快與稅務顧問交談，以減輕您對自己造成的損害。
有什麼我應該知道的要求嗎？
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