意外收到來自另一個州的超過 2000 美元的收銀員支票——這是騙局嗎？
這實際上是關於我住在佐治亞州的嫂子。她剛剛從印第安納州的一家公司收到了一張價值 2395 美元的“銀行本票”。它看起來像這樣：
她說她一直在為一家公司做“神秘顧客”工作，並認為這是為此付出的代價，但通常她為這項工作收到的報酬只有幾百美元。
她說，她沒有做那麼多“神秘顧客”的工作，她本來希望收到接近這張支票金額的任何東西。
她在問我這件事，但我想如果她不認識發件人，也許這可能是某種新的騙局，她應該與當地警察核實（她說她會這樣做）。
無論如何，我想在這裡問是否有人知道這樣的騙局？考慮到這裡的支票似乎是“銀行本票”，這樣的騙局怎麼會起作用？
**更新：**我剛剛發現支票中確實包含了一封信（並且似乎有與“BrenBarn”的答案中提到的類似的說明）。這確實與那部“神秘顧客”的作品有關。原來她不確定的原因是因為那張支票的發件人的公司名稱與她通常處理的公司不同。以下是這封信的一部分：
這很可能是一個騙局。事實上，整個神秘購物“工作”可能是一場騙局。有一個關於收銀員支票詐騙的 Snopes 頁面，以及一個美國政府頁面，其中特別提到神秘購物是一個騙局。
至於騙局是如何運作的，來自我剛剛連結的 occ.gov 網站：
然而，當用於向消費者付款時，銀行本票最近已成為一種有吸引力的欺詐手段。儘管在消費者存入支票後，銀行本票的金額很快就變成“可供消費者取款”，但如果支票被證明是欺詐的，這些資金就不屬於消費者。可能需要數週時間才能發現銀行本票是欺詐性的。與此同時，消費者可能已經將資金不可撤銷地電匯給了騙子或以其他方式使用了這些資金——只是後來發現欺詐行為時——消費者欠銀行的本金支票的全部金額。存入。
有點不尋常的是，從你所說的情況來看，到目前為止還沒有嘗試取回錢。但是，您的嫂子可能已經單獨收到了該資訊，或者作為她的神秘購物工作的一部分收到了該資訊，但沒有就這張支票向您提及。通常，該騙局包括告訴收款人將錢轉給第三方（例如，通過以神秘顧客的身份購買商品，或通過電匯“補償”與虛假操作有關的人）。當銀行本票被揭露為欺詐時，受害者已經轉移了他/她自己的真錢。
將支票帶到您或她的銀行並詢問他們可能是值得的。他們可能有更多資訊。此外，銀行通常想了解此類騙局，因為從長遠來看，它們會積累數據並與執法部門共享，最終可以抓住一些騙子。
編輯：只是為了幫助以後可能會閱讀此內容的任何人。您添加的信函證實這絕對是一個騙局。我的老闆曾經通過一個與此非常相似的詐騙行動聯繫上了。巨大的危險信號（除了已經提到的其他人）是你被“給”了一張超過 2000 美元的支票，其中只有 25 美元據稱用於實際的神秘購物，而 285 美元是為神秘顧客支付的。剩下的 2000 美元以上的金額將由您電匯給“另一個神秘/秘密購物者，以便他們完成任務”。他們給你 2000 美元，讓你給其他人，這個人應該是他們自己的另一名僱員/承包商。問問自己，哪些理智的企業會以這種方式開展業務。如果你在律師事務所、漢堡攤、學校或任何你喜歡的地方工作，你的老闆有沒有說過“這是你 5000 美元的薪水。我知道你只賺了 1000 美元，但我只想給你全部 5000 美元，你應該用其中的 4000 美元來支付你的同事喬的工資。” 不，沒有理由這樣做，除非“其他神秘顧客”實際上是騙子。