美國
接收大筆有線交易
假設，我通過有線交易從一家公司收到大量（超過 100 美元）。作為收款人，我會被問及資金來源嗎？或者只是公司會受到質疑？考慮資金來源是否“乾淨”
編輯：好的，情況是我住在越南的媽媽借給同樣住在越南的朋友 150k。我和那個朋友的女兒住在美國。女兒將通過電匯將她媽媽的貸款支付給在美國的我。因此，由於轉讓的原因，基本上不會有適當的文件。我可以直接從她的銀行向我的銀行收取這筆錢嗎？如果銀行有任何報告，應該是她的。那是對的嗎？
我要買房子，所以我需要她付錢。我打算用開給產權公司的本票提取這筆錢。
這種安排有不少問題。
這將被視為您從美國朋友那裡收到的禮物；您的朋友有責任在美國繳納贈與稅；假設你們倆都是美國稅務居民。
如果你所說的可以成立；您的母親在越南向某人借錢，而某人的女兒以美元支付給您；這看起來像是在避免/違反越南的外匯法規。
最好避免這樣的安排。
如果交易需要，銀行會進行任何報告，從理論上講，它可以被調查，這意味著當局可能會詢問你為什麼收到這筆錢以及來源是什麼。
實際上，即使 500k$ 也不是一個“大”數額，任何人詢問它的機會幾乎為零。他們沒有足夠的人來調查所有 5 億美元的轉賬，所以除非你的發件人的名字是“哥倫比亞毒品卡特爾”，否則什麼都不會發生。