美國
盡量減少股息稅
我在 Vanguard 的應稅經紀賬戶中擁有股票和 ETF，這些證券每年都會產生應稅股息收入，這是一個問題。我如何解決它？
這對我來說是個壞主意：~~我應該買共同基金而不是ETF。~~此外，最好將派息股票保留在 Roth IRA 賬戶中。
現在我正在嘗試解決這個問題。這是我考慮過的選項列表：
- 將先鋒 ETF 轉換為先鋒共同基金。如果不出售 ETF，這是不可能的，這是一個應稅事件。
- 將股票轉移到我的 Roth IRA。據我所知，這也是不可能的。
- 休息一年。如果我的工資足夠低，我可以將大約 40,000 的資本收益免稅轉換，但這不是我現在的選擇。
將先鋒 ETF 轉換為先鋒共同基金。如果不出售 ETF，這是不可能的，這是一個應稅事件。
沒錯，但來自共同基金的股息也應納稅（即使它們為您再投資）。因此，只有在基金內有同等的先鋒基金（或 ETF）將股息再投資時，這才是有益的。或者，如果您發現股息收益率較低的 ETF。還要記住，股息不會產生回報，因為它們會使基金的價值減少相同的數額。他們只是產生現金流，現在可能會產生稅收，以換取以後減少稅收。
將股票轉移到我的 Roth IRA。據我所知，這也是不可能的。
正確 - 您只能向 IRA 貢獻現金，因此您仍然需要出售 ETF 並產生資本利得稅。
休息一年。如果我的工資足夠低，我可以將大約 40,000 的資本收益免稅轉換，但這不是我現在的選擇。
從表面上看，放棄一年的收入來節省資本利得稅似乎很愚蠢。
其他一些選項：
- 增加您的退休金。稅收減免將抵消應稅股息收入。您實際上是在獲取股息收入並存入 IRA。
- 咬緊牙關交稅。股息會按比例降低基金（和 ETF）的價值，因此“光明的一面”是，當您出售 ETF 時，您將支付更少的稅款。
@D Stanley 解決了您的具體問題。
我要補充一點，您每年可以扣除 3,000 美元的損失，這樣您就可以通過出售一些 ETF 股票來抵消部分股息收入。這假設您尚未遭受 3,000 美元的已實現損失。
指定您的最高成本基礎購買和出售足以抵消高達 3,000 美元的股息收入，最大限度地提高您的匯回資本。