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這被認為是結構化的嗎？
如果朋友將部分現金存入（轉移）到我的銀行賬戶，這是否被視為結構化？更具體地說，他正在等待特定的金額並存入手頭的任何東西。第一次轉賬/存款是5k。第二次轉賬/存款的金額也大致相同，也不會是最後一次。是的，這筆錢正在從我這邊提取。
簡而言之，結構化是否涉及其他人將現金部分存入您的帳戶？請記住，金額可能會超過 10k 而不會被提取。
請參閱“禁止建構交易以規避報告要求”。
你絕對冒著被指控結構化的風險。人們可以整天通過支票、直接轉賬等方式從一個賬戶轉移到另一個賬戶，而不會出現報告問題。但是，如果 10,000 美元或以上，現金存款有報告要求（由銀行）。很簡單，你今天存入 5000 美元，明天存入 5000 美元。這是結構化的，也是非法的。
讓我先發製人地說“我不知道 10000 美元/X 存款的頻率會觸發這條規則。但是，就像最高法院的一樣，”我們很難定義色情，但當我們看到它時我們就知道了。我們很高興將這些案例送出給我們，“同樣，結構化也不是 100% 可定義的，否則會稍微調整一下。”
你沒有問，但你的朋友冒著贈與稅問題的風險，因為一旦他超過 14,000 美元，他就不會送出表格來確認。