有沒有辦法在減少/最小化稅收的同時重新平衡投資組合？

假設您的退休目標是 100 萬美元，並通過投資股票來實現。如果你想重新平衡並將這筆錢轉移到更安全的東西上，比如債券，這種交換會花費你資本收益+州所得稅嗎？這意味著一旦您達到 100 萬美元，扣除稅款後您實際上還沒有達到。

假設投資在 401k 或 IRA 之外並用於退休目的，有什麼辦法可以減稅？

有一些方法可以緩解，但由於您不受延稅/優惠賬戶的保護，因此將對已實現的收入徵稅。但是您可以執行以下任何操作來減輕負擔：

1. 寧願賣出虧損的空頭頭寸或盈利的多頭頭寸。
2. 不要投資股票，而是投資那些為您進行再平衡且不會對您產生（重大）稅收影響的指數基金。
3. 如果您正在重新平衡包含非股票資產（主要是房地產）的投資組合，請考慮執行1031 交換而不是普通出售和重新購買。
4. 最大化您的 IRA 供款，即使不可扣除，並將其轉換為 Roth IRA。將您波動較大的投資和個股存放在那裡 - 重新平衡時您不會被徵稅。
5. 最大化您的 401K、HSA、SEP-IRA 和您可能有資格獲得的任何其他稅收優惠賬戶。
6. 在某些帳戶上，您在提款時會納稅，而在其他帳戶上 - 您不會。例如 - Roth IRA/401k 賬戶在提取合格分配時根本不徵稅，而傳統的 IRA/401k 則作為普通收入徵稅**。**在“低收入”年份，考慮將部分傳統賬戶轉換為羅斯。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/27149