當我們在美國取出社會保障時，這是某種賭博嗎？
我發現它可能是這樣的：
如果我們在以下年齡領取社會保障：
62 $2000 / month 70 $4000 / month我計算出假設我們活到 78 歲，那麼總支付金額是相同的。
但是，這是否意味著，假設我們活到 95 歲或 100 歲，那麼如果我們從 62 歲開始取出錢，那麼從 78 歲到 100 歲我們每月只有 2000 美元，而如果我們從 70 歲開始取出，那麼從78歲到100歲是4000美元/月？這是相當多的生活方式差異與雙倍的金錢。
可是，老天不准，一個70歲就開始取出，活到72、73歲的人，就是把一輩子都存起來買社保，只能取出2、3年？
好像有點賭……是這樣嗎？（“安全”一詞具有“安全”的含義，但與“賭博”的想法不太吻合）。
從某種意義上說，所有保險都可以被視為“賭博”，因為投資回報率具有您無法控制的元素。年金（如 SS）只是一種保險單，可保護您免受因年老或體弱而無法工作時失去收入的風險。
本著問題的精神，我會說不。您用您的捐款購買的不僅僅是支出，而是將風險轉移給政府，您可能會超過您的金錢/收入潛力。社會保障幾乎可以保證這一點，因此只要該計劃仍然有償付能力，這確實是一個肯定的選擇。
如果您將“賭博”如此狹義地解釋為任何涉及風險的金融交易，那麼您所做的幾乎所有事情都是一場賭博。你找了一份工作，但你沒有得到你期望的加薪。你買的房子可能會貶值。
這裡重要的是它與您可能做出的任何決定的相關性。您是否打算以某種方式選擇退出社會保障？如果不是，那有什麼關係？
如果我們在以下年齡領取社會保障：
62 2000 美元/月 70 4000 美元/月
如果這是來自社會保障網站，那麼這些數字有一個重要的警告：
以您目前的收入水平，如果您繼續工作直到…
您的完全退休年齡（67 歲），您的付款約為… $medium
70 歲，您的付款約為…$large 一個月
62 歲，您的付款約為… $small a月
請注意，要在 70 歲時獲得這麼多，您需要繼續工作。因此，如果您在 62 到 70 歲的範圍內較早停止工作，則較高年齡的數字將不會那麼高。
這是因為您獲得的收益是基於您的收入歷史，如果您的歷史不長，那麼它將依賴於更多的早年。這意味著如果您在 62 歲或 65 歲停止工作，微積分可能會發生變化，最好儘早拿錢，因為等待可能不會導致預期的每月付款。
另請記住，社會保障金預計不會是某人擁有的全部退休收入，他們還應該擁有養老金、IRA 和 401(k) 賬戶。儘管每年領取養老金的人的百分比都在下降。