零售經紀賬戶是否有可能違反 SEC 規則？
我是一個小的買入並持有的投資者。我最近問了一個關於暴漲暴跌的問題：如果我經常從暴漲暴跌中獲利，我會受到調查嗎？使用者@Steve-O 的一條有趣評論說（強調我的）：
SEC：“看看所有這些看似毫無關聯的暴漲暴跌，但 Flux 正在購買所有這些，並定期在正確的時間跳出。他一定知道一些事情。” 一旦成功的統計機率超過合理的門檻值，我絕對可以看到這將如何導致調查。即使您每次都被證明是無辜的，他們也會密切關注您，這可能會導致您因其他違規行為而被釘住，即使是他們通常不會費心追求的輕微違規行為。
零售經紀賬戶中是否真的有可能違反美國證券交易委員會的規則？我正在努力思考我可以在我的經紀賬戶中做的事情，這些事情可能會讓我因違反 SEC 規則而被定罪。您能否舉一些小投資者（意外或其他）可能違反 SEC 規則的例子？
與所有罪行一樣，違法和被抓是有很大區別的。
對於小投資者來說，最有問題和最容易打破的 SEC 規則可能是內幕交易。在大多數公司中，員工在被釋放到市場之前會被告知公司財務狀況的變化或即將在市政廳簽約的新客戶，並且任何公司的許多（如果不是大多數）員工都會了解公司的表現從他們的日常工作中。這將導致大多數員工擁有有關其公司的非公開資訊。如果該資訊包含未計入股票價格的資訊，則它立即具有重要意義。在您自己的私人賬戶上使用有關您自己公司的重大非公開資訊進行交易屬於內幕交易。你的帳戶有多大並不重要。
由於您的經紀人可能不知道您的雇主是誰（我的不知道），特別是如果您在上次 KYC 更新後換了工作，很容易做到這一點並且不會被抓住。誰真正了解並關心到向 SEC 提出這個問題？也就是說，許多人仍然以這種方式被抓到內幕交易，而且公司中可能擁有此類資訊的人通常會受到密切監視。儘管由於我擁有的資訊，我受到了密切監視，但我的伴侶並沒有因此違反有關我擁有並且可能不會被標記的內幕資訊的規定。
顯然，有人很容易以這種方式故意違反零售經紀賬戶的規則。目前尚不清楚他們是否會因違法而被捕。
我在這個行業工作了很多年，直到不久前一直從事合規監控工作。我可以告訴你，我們不只是監控經紀人的客戶是否真的違法；我們還監控可能表明違反規則的任何可疑活動。您越接近明顯違法，您“幸運”的重要性或頻率越高，我們就越有可能將您的詳細資訊傳遞給監管機構。
我選擇了內幕交易，因為它很容易解釋我們如何監控它；我們有一個交易源、一個新聞源和一個市場數據源，當價格變動時，我們會回顧一條可能導致它的新聞。然後，我們查看公告前幾天的所有交易，這可能表明交易者提前知道了這個消息。交易者在這些交易上獲得的次數和利潤（以百分比計）越多，它就越有可能被傳遞給 SEC。請注意，這並不要求我們了解有關交易者的任何資訊，也不需要知道他們如何或為什麼會擁有內幕資訊，只要他們在新聞發布之前進行交易就足夠了。請注意，為了從內幕交易中獲利，您通常必須買入或賣出並持有幾天，直到消息出現。
所有這些監控現在都是自動的，一旦您的賬戶被標記為可能違反一項規則，分析師將在系統中查看該賬戶的所有潛在違規行為，以了解交易者的交易模式以及它是否很可能他們違反了規則向監管機構提出。
如果您想知道還有一些非常強大的泵和轉儲分析可用，它們可能會標記您。
後人補充：
以下是 SEC 對非公開資訊的定義，作為對我的快速範例的參考：
投資公眾不知道的有關公司的非公開或內部資訊可能包括（其中包括）戰略計劃；重大資本投資計劃；關於收購或處置的談判；重大新契約（或重大契約損失）；其他有利或不利的業務或財務發展、預測或前景；控制權發生變化或管理層發生重大變化；即將發生的證券分割、證券股息或將支付的股息變動；要求贖回證券；最常見的是財務結果。
清洗交易 - 一個人參與交易的雙方 - 是違反規則的，因為它們可以用來操縱市場。我遇到了這個（我沒有試圖操縱任何東西）。
我想將一些股票從一個帳戶轉移到另一個帳戶。同一個經紀人。他們只允許一個賬戶有保證金，我希望能夠賣出這隻股票的備兌看漲期權。
資產轉移是可能的，但代表說我必須幾天不碰股票。
如果股票突然開始下跌，我不想賣不出去。
所以我決定在一個賬戶中購買股票並在另一個賬戶中出售。同樣的價格，事實證明。事實證明，同樣*的交易。*我收到了經紀人的一封嚴厲的信，說不要再這樣做了。