如果我未經許可為他們處理他們的錢，向他們收取費用是否合法？
假設一兩個朋友想給我 x 美元，並要求我投資一些東西。即使我沒有成為財務顧問或股票經紀人等的執照，我也會向他們收取費用或百分比。這合法嗎？
編輯：當然，我忘了添加國家。這涉及美國，美國朋友，處理美國公民可以交易的任何證券。另外，我認為這必須在我的賬戶下（例如，在史考特），以免冒充我的朋友。
在美國，非法。
提供免費的投資建議（意見）真的很難被捕。可能會失去一個朋友，但不會與證券交易委員會發生衝突。也就是說，我永遠不會把這些意見寫下來。
我相信這是合法的。在美國，有 1940 年的《投資顧問法》。它規定，如果您是投資顧問，則需要註冊。僅當您為您的建議收費時，您才被視為投資顧問。因此，如果您免費這樣做，則該法案不適用。
就您而言，您正在收費，因此您將被視為投資顧問。但是，如果您只有幾個客戶並且沒有營業地點，您可能不必註冊。有一個最低限度的例外。此例外的詳細資訊非常重要，您需要了解它們以查看它們是否適用於您。但是，您仍然需要遵守 1940 年《投資顧問法》的規定。
根據該法案，如果您選擇以您的名義持有他們的資金，那麼您需要遵守一些規則。大多數投資顧問不保管客戶的資金。
作為投資顧問，還有其他與記錄相關的規則要遵循。你打算遵守這些規則嗎？有關於規則的書籍。你讀過它們嗎？如果您認真對待這樣做，與律師交談是一個好主意。
我在沒有註冊的情況下為個人管理資金。我沒有觸犯法律。我的律師和新澤西州證券監管機構證實了這一事實。我沒有佔有客戶的資金。也就是說，我管理的資金是由經紀人以客戶的名義持有的。
關於如何向客戶收費有一些規定。你需要跟隨他們。
如果您打算這樣做，我強烈建議您與過去曾幫助過像您這樣的人的律師交談。
如果您沒有註冊，那麼您就不能以投資顧問的身份向公眾展示自己，您只能擁有幾個客戶。因此，註冊具有很大的優勢。
為了支持我的論點，您不必總是註冊，您可以查看以下 URL： https ://beachstreetlegal.com/state-de-minimis-registration-considerations-for-advisors/
如果你看這裡： https ://www.govinfo.gov/content/pkg/COMPS-1878/pdf/COMPS-1878.pdf
在第 38 頁，它說： (d) 國家最低限度標準。任何要求註冊、許可或投資顧問資格的州或其政治分支機構的法律均不得要求投資顧問向該國的證券委員會註冊。州（或履行類似職能的任何機構或官員）或遵守此類法律（禁止欺詐行為的任何規定除外），如果投資顧問 - (1) 在州內沒有營業場所；(2) 在前 12 個月期間，該州居民的客戶少於 6 人。