在搬到更高稅收的州之前出售是個好主意嗎？

出於這個問題的目的，假設：

1. 我要從一個資本利得稅為 0% 的州搬到一個資本利得稅為 5.25% 的州；
2. 所有資本收益都是長期的；
3. 我有一些共同基金，我可能會在未來一兩年內出售；
4. 我的邊際稅率只會在不久的將來增加。

我的想法是——我必須在某個時候對我持有的共同基金的收益“繳稅”，所以當（州）資本利得稅為 0% 時（並且可能重新——在搬家後購買相同的共同基金），而不是持有這些基金並支付我迄今為止所賺取的 5.25% 加上我將在未來一兩年內賺取的收入。

有人告訴我，我的想法有缺陷，但我沒有看到任何錯誤。有什麼理由我不應該在搬家前出售共同基金？

如果您出售有收益的投資並在搬家前回購它們，那麼新的成本基礎應適用於稍後在收取資本收益的州出售。

只要你有文書工作來支持它，對你來說應該沒有問題。

你所說的有一個名字，叫做稅收收益收穫，你可以自己Google搜尋，但這裡有一些連結可以幫助你入門。

Boglehead 的文章稅收收益收穫

瘋狂的 Fientist 文章關於稅收收益的收穫

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/49217