由於銀行錯誤，IRA 過去 60 天的展期

我為 Roth IRA 進行了 60 天的展期。

大約 50 天后，我進入銀行，要求他們將錢存回賬戶。

銀行最終將資金存入了錯誤的賬戶。到一切都解決時，已經過去了 60 多天。

銀行無法就這筆逾期存款將導致的稅務影響（如果有）提供任何建議。他們表示，沒有向美國國稅局報告將錢放回賬戶的那一天。

我需要做些什麼嗎？我應該擔心嗎？

您似乎符合自動豁免 60 天要求的要求，因此它不應該是應稅事件。確保您保留仔細的記錄，以支持您滿足以下自動放棄的每個要求。

來自美國國稅局：如果滿足以下所有條件，您有資格獲得自動豁免：

1. 金融機構在 60 天展期結束前代表您收到資金。
2. 在 60 天展期期間，您遵循金融機構將資金存入 IRA 或其他合格退休計劃的所有程序（包括指示將資金存入計劃或 IRA）。
3. 僅由於金融機構方面的錯誤，資金不會在 60 天的展期期記憶體入計劃或 IRA。
4. 資金在 60 天展期開始後的 1 年記憶體入計劃或 IRA。
5. 如果金融機構按照指示存入資金，這將是有效的展期。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/109682