美國
作為代表收款人/託管賬戶進行投資
返回故事
一名家庭成員在為州政府工作時遭受了傷害，經過多年與州政府的鬥爭，他們獲得了殘疾賠償。由於他們過去遇到了一些金錢問題，法官指定了一名代表收款人，我被選中了。
這個家庭成員今年 40 歲，沒有退休，所以我想做的就是為他們投資這筆錢（etfs/共同基金相當激進的多樣性，直到他們接近需要從中提取資金）。這筆錢目前存放在我作為保管人的銀行賬戶中。如果我把錢轉入投資賬戶，它就會變成我的，我會被徵稅。
題
是否有可能為他們投資這些錢而不會成為我的？如果是這樣，我該怎麼做？我目前認為聯合信託可能是唯一的選擇。
經過數小時的研究和與 SSA 的討論，似乎解決這個問題的方法有限。
- 任何要存的錢只能存入一個儲蓄賬戶，該賬戶的回報率在任何時候都不會低於0。
- 節省的錢可以通過“贈送”給朋友/家人，但必須得到收款人的書面同意。贈與的錢必須記錄在每月的分類賬上，並在每年的“軟”審計中交給美國國稅局。在“硬”審核的情況下必須提供簽名。然後可以將“有天賦”的錢投資到合適的地方。請記住，如果收款人認為自己被誤導了，他們可以向 SSA 投訴，這可能會導致代表收款人被罰款和入獄。