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如果您在 401k 範圍內出售股票,但沒有從您的賬戶中提取資金,是否需要納稅?
如果我有一個 401k 賬戶,並說我在那裡出售了一些股票,但我沒有從賬戶中提取資金,那麼唯一的稅款是否涉及資本利得稅?或者我會為它支付我的所得稅和 65 歲之前的人(我小於 65 歲)的 10% 的額外稅嗎?
不,您不會繳納任何稅款。401(k)範圍內的交易不屬於應稅事件。您僅在提取資金時才被徵稅,並且提取的金額被視為“正常”收入。收益/損失/股息/等的金額。帳戶內發生的事件無關緊要。
如果我有一個 401k 賬戶,並說我在那裡出售了一些股票,但我沒有從賬戶中提取資金,那麼唯一的稅款是否涉及資本利得稅?或者我會為它支付我的所得稅和 65 歲之前的人(我小於 65 歲)的 10% 的額外稅嗎?
首先,如果應用密鑰年齡,它將是 59.5 而不是 65。
在 401(k) 範圍內銷售商品不是應稅事件。如果通過 401(k) 賺取利息或股息,這也不是應稅事件。
當您將資金轉移到 401(k) 之外時,您可能會遇到應稅事件。
將傳統的 401(k) 資金滾動到傳統的 IRA 或其他傳統的 401(k) 不會觸發稅收。將 Roth 401(k) 轉移到 Roth IRA 不會觸發稅收。
那麼觸發稅是什麼?:(此列表並不詳盡)
- 從傳統的 401(k) 轉到 Roth IRA。那是因為你正在改變金錢的味道:從傳統到羅斯。
- 從傳統的 401(k) 轉到非退休賬戶。又是味道的變化。
根據您的年齡,也可能會受到處罰。美國國稅局確實有一張圖表,顯示什麼可以滾動到哪裡。