如何將 Solo Roth 401k 翻轉到 Roth IRA

我在 TD Ameritrade 有一個 Solo 401k，用於副業收入的退休投資。該計劃包括兩個賬戶：傳統（稅前）Solo 401k 和 Roth Solo 401k。TD 最近宣布將不再支持 Roth Solo 401ks，所以我需要對這個帳戶做點什麼。

• 我想將 Roth Solo 401k 轉入 Vanguard 的 Roth IRA。這是直接翻車嗎？我需要送出 1099-R 嗎？
• 傳統的 Solo 401k 賬戶從未獲得資金，所以我可以在轉出 Roth 時關閉該賬戶。

注意：這不是“Backdoor Roth”或“Mega Backdoor Roth”；有問題的錢已經是羅斯並且將仍然是羅斯。

你告訴 Vanguard 你想將 Roth 401k 轉入你的 Roth IRA，他們可以告訴你支票應該開給誰，在支票備忘錄中寫什麼，以及支票應該開到哪裡。然後，您告訴您的 401k 提供商使用以提供的格式開出的支票來滾動所有 Roth 401k 資金。

您將從 401k 提供商處收到一份 1099-R。除非顯示扣繳稅款，否則您無需在納稅申報表中附上 1099。您將通過在納稅申報表上寫下“翻轉”來報告翻轉。下次您填寫表格 8606 第 3 部分以進行 Roth IRA 提款時，您還需要記住將 Roth 401k 供款金額（也在您的 1099-R 中報告）包含在您的 Roth IRA 基礎中。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/152442