我應該如何選擇財務規劃師/顧問？

我覺得我知道的不夠多，無法將我的錢放在正確的地方以充分利用它。我想尋求財務規劃師的幫助。我在網上搜了一下，附近有好幾家評價不錯，不知道選誰。我如何以及在哪裡可以找到最好的人？

我覺得我知道的不夠多，無法將我的錢放在正確的地方以充分利用它。

如果您的問題是：

• 羅斯與傳統的 401(k)？
• 羅斯與傳統愛爾蘭共和軍？
• 後門羅斯？
• 我需要多少定期保險？
• 我需要長期殘疾嗎？
• 我需要保護傘政策嗎
• 我應該買房嗎？
• 免賠額高的保險單？
• HSA 與靈活賬戶？
• 我應該投資529嗎？

然後，您正在尋找以固定價格為您的財務建立框架的人。他們可以確定您應該投資哪些東西，以及投資多少。然後他們會讓你決定選擇哪家保險公司或共同基金。他們不會向您出售特定的投資或政策，只是描述了框架。

如果您正在尋找為您挑選股票或向您出售共同基金的人，那麼您將尋找具有長期成功記錄的人。不幸的是，與僅僅選擇指數基金相比，大多數顧問沒有那麼長的成功歷史。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/150072