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如何在 Quicken 中跟踪 401k 翻轉？
我最近將舊的 401k 翻轉到現有的翻轉 IRA。不過，我不確定如何將其輸入 Quicken。我嘗試了幾種方法，結果如下：
- 出售 401k 賬戶中的股票並轉移到 Rollover：這會觸發 IRA 繳款稅事件，這會弄亂我的稅務規劃師。
- 將 401k 中的股票轉移到 Rollover IRA，然後在 Rollover 內出售：這就是我現在正在做的事情，但看起來我的淨資產被我的展期金額高估了（看起來我賺了錢從哪兒冒出來）
- 隱藏 401k 賬戶並在 IRA 中創建展期金額的存款：這在我的報告中看起來是正確的，但感覺就像我又在無中生有地創造了錢。
有沒有人找到更好的方法來做到這一點？
當我這樣做時，我從我的 401k 賬戶中賣掉了股票。然後將現金轉入我的翻轉 IRA 帳戶。沒有為我創建任何稅務事件。確保您的翻轉 IRA 賬戶被列為延期納稅。如果這仍然對您不起作用，那麼它可能是 Quicken 中的一個錯誤，您最好的選擇是 Quicken 論壇。祝你好運。
你絕對不應該做你現在正在做的事情（#2），因為這並不能反映實際發生的事情。（除非您實際上確實轉移了股票本身而不是現金。）
您的第一個選擇是正確的解決方案。正如 mpenrow 所指出的，您需要確保目標賬戶也被延期納稅。如果這仍然不起作用並且存在錯誤，那麼無論如何您仍然應該這樣做。如果它搞砸了您的稅務規劃師，請確保包含評論，以便每個人都知道真正發生了什麼。
當我過去遇到這樣的問題時，我總是試圖堅持最接近實際發生情況的指示。