如何轉移和合併我的 401k 和其他選項？

我在 Personal Finance & Money 上讀到過，您可以保留任何和所有 401(k) 或您從以前的雇主那裡獲得的其他選項。

但是你怎麼能把它們全部合二為一呢？（尤其是從幾年前開始。）

合併您的舊 401(k) 計劃的資金的最簡單方法是進行所謂的直接展期（資金直接進入新計劃並完全跳過您）從每個舊計劃到您建立的 IRA與您選擇的提供者一起，甚至加入您目前雇主的 401(k) 計劃（如果有的話）。這樣，資金就在一個中央賬戶中，可供投資。此外，如果展期是間接的，並且在存入新計劃之前首先發送給您，則它消除了強制性的 20% 預扣稅。重要的是要記住，從分配之日起，您有 60 個日曆日將全部金額納入新計劃，並且展期被視為應納稅，但如果您在該時間記憶體入資金，則不一定是應稅事件分配的框架。

每個計劃管理員都有自己的翻轉程序。

在任何情況下，您都會首先瀏覽他們的網站或打電話給他們尋求有關翻轉的資訊。

您需要與目前和以前的管理員一起安排。

通常，管理員會將錢直接發送給您目前的計劃提供商，讓您遠離連鎖店，並最大限度地減少稅務並發症的風險。但是，他們可能必須將支票寄給您。在這種情況下，您將有有限的時間將其提供給您目前的計劃。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/36983