我如何將 401(k) 轉存給其他人？

我有一個朋友最近離開雇主為她的孫子（以他們的名義，或他們父母的名義）的 IRA 或 529 計劃，而不是以她自己的名義進入 IRA，她想翻轉他們的 401(k)。

首先，這可能嗎？

第二，她怎麼辦？

第三，她有什麼需要注意的問題（罰款等）嗎？

據我所知（由於我自己的 IRA 問題，我已經對此進行了調查）轉移 401(k) 所有權的唯一方法是：

1. 兌現並支付任何適用的稅款和罰款；
2. 通過死亡給指定的受益人；要麼
3. 作為離婚協議的一部分，發給配偶。

想要這樣做的人需要與可以幫助進行與遺產相關的規劃的財務規劃師坐下來。

他們需要與這位計劃者討論他們的目標是什麼，他們目前和未來的財務狀況是什麼，並想出實現這些目標的方法。

將資金從 401K 轉移到 IRA 或應稅賬戶會影響他們的稅收，並可能限制他們將資金轉移給下一代的選擇。如果他們需要這筆錢來支付醫療費用，甚至可能在未來幾年給他們帶來問題。

除非他們在截止日期之前從 401K 轉移資金，否則他們應該花時間與計劃者坐下來做正確的事。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/101619