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如果我也從 Roth IRA 退出,我的 401(k) 提款如何納稅?
假設是時候退休了,我有 2,000,000 美元的退休基金。1,000,000 美元在 Roth IRA 中累積,另外 1,000,000 美元在傳統的稅前 401(k) 中累積。
假設我在一年內從每個賬戶中提取 50,000 美元作為我的收入。我知道我所有的 Roth IRA 資金都是免稅的,但是,我想知道我從 Roth IRA 提取的金額是否計入我其他 50,000 美元的稅級。
例如,讓我們使用新的 2018 年稅級(我已婚共同申報),為了練習,假設我沒有採取標準扣除額,也沒有逐項列出任何內容。
0 到 19050 = 10% 19050 到 77400 = 12%
傳統的稅前 401(k) 中的 50,000 美元是否會按 12% 的稅率徵稅,因為羅斯 IRA 的 50,000 美元將我置於該範圍內(即使我沒有為此徵稅)?或者它是否會像稅前 401(k) 中的 50,000 美元是我唯一的收入一樣跟隨稅收,所以前 19050 美元是 10%,然後是 12%?
第二個問題。如果您在羅斯 IRA 和稅前 401(k) 中的金額大致相同,是否有最好的方法(定義為最小化稅單和最大化未來收益的最佳方法)?提前致謝。
您的合格Roth IRA 提款不被視為收入,因此它們不會將您撞到不同的稅級。
如果您在羅斯 IRA 和稅前 401(k) 中的金額大致相同,是否有最好的方法(定義為最小化稅單和最大化未來收益的最佳方法)?
首先從 Roth 撤出將最大限度地減少目前稅收(因為沒有稅收),但假設 401(k) 增值會增加未來的稅收。未來的收益將取決於每個人的投資。