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高費用比率基金——它們值得嗎?

  • March 5, 2016

我有高費用 (1.5%) 共同基金和低費用 (0.2%) 指數基金的組合。每個人都在談論擺脫高支出基金,因為它會侵蝕你的收益(這是真的)。然而,我對我所擁有的基金的觀察是,由於它們是積極管理的,它們給我的平均年回報率比指數基金要好。因此,我猶豫要不要離開這些和這個問題。任何人都對此有想法,以防我遺漏任何東西。

這是我擁有的資金及其費用比率 QFVOX - 1.52% SEVAX - 1.42% AKREX - 1.34%

過去五年,QFVOX 的回報率為 13.67%,而指數基金 SPY 的回報率為 50.39%。SEVAX 下跌了 23.96%。AKREX 的回報率為 81.82%。在您的三個範例中的兩個範例中,您會在建議的費用比率非常低的指數基金中做得更好。

正如你所看到的,雖然人們永遠無法一概而論,但在幾乎所有情況下,大多數投資者在使用費用比率低的指數基金時會做得更好,而且往往會做得更好。

我的來源是Google財經。

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在幾乎所有情況下,高費用比率都是一個壞主意。

我會說每一種情況,但我不想受到任何人的強烈反對。

還有許多其他投資公司以低於 1.5% 的比率提供共同基金。我什至無法想像為共同基金支付 1% 的費用比率。

Vanguard提供的共同基金平均比行業低得多。當然遠低於 1.5%,但我又不確定你有什麼共同基金,股票、債券等。

以下是 Vanguard 所有共同基金的清單。老實說,我非常喜歡這家公司,很多人沒有聽說過他們,因為他們在廣告或華麗的網站上花費的錢幾乎沒有——但他們的費用比率極低。您可以以 0.10%-0.20% 的費用比率購買他們的許多共同基金。有些更高,但肯定不會接近 1.5%。我不相信他們中的任何一個甚至是一半。

此外,如果您在提到指數基金時指的是 ETF(假設因為您的標籤中有 ETF),那麼 ETF 的 0.20% 是陡峭的,請查看 Vanguard 上的一些相同的 ETF。

我不是向您尋求服務的 Vanguard 員工。我只是想把好的資訊傳遞給另一個投資者。我相信您可以通過富達等其他投資公司以優惠的價格購買先鋒基金,但我更喜歡通過它們。

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/61224