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我們需要可撤銷的生前信託嗎？
我正在考慮為我父親設立一個信託，但在與遺產規劃律師會面之前想徵求第二意見。
他的財產相當簡單。房屋、銀行賬戶、CD、車輛、401k（這有資格獲得信託嗎？）。我估計淨資產為 60 萬美元。
我做了一些研究，想知道建立這個簡單的遺產的成本是否會低於遺囑認證的成本。如何確定是否獲得信託或遺囑？是否應該優先考慮避免遺囑認證？
我知道這是一種情況，最好通過與律師交談來回答，但我想在聯繫律師之前獲得盡可能多的資訊。我們在加利福尼亞。
這一切都開始了，因為他幾乎使用退出契約將我添加到財產所有權中。在研究了這個之後，我建議他不要因為他會產生贈與稅以及我將來可能欠的更大的資本利得稅。
任何建議將不勝感激。
不幸的是，這是一個律師問題，而不是網際網路問題。生前信託不僅是一份文件，使用它還需要您通過受託人將信託中的所有資產從您父親那裡重新命名為信託本身。在一些州，有財產稅的影響。當房屋由信託擁有時，一些州不會將房屋視為“自住”。401(k) 計劃通過法律運作而不是通過遺囑認證程序。
您還應該詢問有關療養院或醫療補助計劃的問題。法律要求在需要轉移之前至少五年進行轉移。一個療養院很快就能毀掉 60 萬美元。銀行受託人承擔這些資產可能太少了。
可撤銷信託很好，因為它們解決了很多計劃外的頭痛，例如當一個人不再有能力或只是失去知覺時會發生什麼。
這裡有一個潛在的錯誤。如果您走進來說，我們想要一個可撤銷的信託，即使律師認為這是一種效率低下的工具，律師也會為您提供一個。如果你要求一份遺囑，同樣的事情也是如此。您應該向律師詢問這些選項以及應該選擇它們的時間和原因。與其帶著你想要的解決方案走進去，不如詢問有哪些可用的解決方案。