我的應用程序是否可以使用我自己的經紀賬戶向他人收取存款並為他人執行股票交易？
不知道這個問題是否屬於這裡，但我認為這個地方是最相關的。
基本上，我想建構一個可供公眾使用的投資應用程序。許多經紀商提供 API，允許您建構可以通過他們的系統進行交易的軟體應用程序。我想在其中一個經紀人處設置一個帳戶，並使用該帳戶為註冊和使用我的應用程序的人執行交易。
這合法嗎？顯然經紀人會有他們自己的規則和規定，但從 SEC 合規性的角度來看，我可以讓人們註冊、向我存錢並通過我在經紀人的賬戶購買股票嗎？
謝謝
回复：“我可以讓人們通過我的賬戶註冊、存款和購買股票嗎……？”
簡短的回答：不，那是不合法的。
免責聲明：IANAL。
但無論如何，也許請參閱SEC.gov - 經紀交易商註冊指南。第 II A 節將經紀人定義為*“為他人從事證券交易業務的任何人”*。如前所述，在您的想法中，您將成為經紀人，並且需要註冊為經紀人。我不認為通過經紀人會解決這個問題。
但是，假設您確實註冊為經紀人。您所列出的下一個問題是您無法通過您的帳戶為其他人購買股票。例如，參見SEC.gov - 投資者公告：您的投資資產的託管。這是一個相關的部分，我強調：
首先，除了某些有限的例外，投資顧問必須通過“合格的託管人”來維護客戶資金和證券。合格的託管人可以是銀行、註冊經紀自營商、期貨佣金商或某些外國實體。 合格的託管人要麼將客戶資金和證券存放在該客戶名下的每個客戶的單獨賬戶中，要麼存放在僅包含客戶資金和證券的賬戶中，以投資顧問的名義作為客戶的代理人或受託人。
即，無論您代表使用您的交易/投資應用程序的客戶在哪裡持有資產，它都不能是您的賬戶——它需要是他們的賬戶，並有適當的控制措施以確保您不能帶著客戶資金潛逃到非引渡目的地（熱帶或其他）。
最終你可以*kind of*做你所要求的。機器人顧問是浮現在腦海中的例子：許多人為客戶提供應用程序，機器人顧問代表客戶執行交易。與這些服務一樣，您需要遵守既定的規定，上面提到的兩個例子只是冰山一角。我敢打賭，建構您的應用程序將是任何此類工作的微不足道的一部分。也許找到一個已經是可以訪問託管賬戶的經紀人的合作夥伴？和一個好律師。