將 IRA 與 401K 的回報率與美元平均成本進行比較

我既有 Vanguard 的 IRA，又有 Fidelity 管理的老雇主的 401k。我想比較兩個賬戶在一段時間內的表現，以確定我是否應該將 401K 轉入 IRA，可能在 Vanguard。

我有兩個賬戶的平均美元成本，這意味著在過去的 Y 年裡，我每個月都有 X 美元投資到每個賬戶。為了成為一名謹慎的投資者，我選擇將我的共同基金和指數基金資產分散到每個賬戶中（想想約 5 種差異投資）。

我從根本上相信 Vanguard 較低的費用比率很可能會在這段時間內帶來更好的表現，但我想檢驗我的理論，看看我是否可以比較這兩個投資賬戶的表現。但是，將過去 Y 年中每個月的共同基金和指數基金價格以及購買的投資金額放入電子表格，然後計算回報率，這似乎是一項艱鉅的任務。

因此，我有以下問題：

1. 有沒有人有任何建議將賬戶 1 與賬戶 2 的回報率與這種美元成本平均方案進行比較？
2. 過去有沒有人做過這樣的分析，如果有，你是怎麼做的，結果如何？
3. 設置 Excel 電子表格以執行此操作的任何提示？

時間也是這個分析的一個重要因素。如果有必要，我願意花 8 小時或更長時間來進行分析，但我認為這不值得。想法？

**編輯：**兩個答案都很好，但我接受了 James 的答案，因為他在電子表格中包含了兩個範例，說明如何動態計算執行分析所需的資訊。

Google Docs 電子表格具有填寫股票和基金價格的功能。

您可以使用該數據在某個時間段內繪製 (fund1 / fund2) 圖表。

句法：=GoogleFinance("symbol", "attribute", "start_date", "num_days|end_date", "interval")

在哪裡：

• "symbol"- 股票程式碼
• "attribute"- 最高價、最低價、開盤價、收盤價、成交量或全部（報價也有效，預設為收盤）。
• "start_date"- 歷史數據的日期。僅指定 start_date 時，歷史數據僅為當天。
• "num_days" | "end_date"- 可以是您要查看歷史數據的時間段的結束日期，也可以是從開始日期算起的天數。任何小於 50 的數字都被視為 num_days。否則，它被視為 end_date。
• "interval"- 這指定了間隔"DAILY"或"WEEKLY"，或者 1 和 7 也可以使用。這是股票數據以每日或每週間隔顯示的粒度。請注意，最近日期的查詢可能沒有資訊，因為一兩天內可能沒有歷史數據。

該分析不包括股息或分配。雅虎提供調整後的數據，如果你想包含它。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/2992