我可以將不合格的可變年金轉入傳統的 IRA 嗎？

我有一個可變年金，我在 10 年前投資了 80,000 美元。性能一直很糟糕，我已經降到了 72,000 美元。我今年 38 歲，想加入傳統的 IRA。是否因為我賠錢而產生稅務後果？

我不確定您為什麼要將其放入傳統的 IRA。 可變年金已經延稅，因此您不會在那裡獲得任何稅收優惠。

根據您的稅務情況，如果您出售，您可以要求損失。

還要提防投降費用

退保費用

如果年金在特定時間段之前兌現，許多年金將收取退保費用。這段時間可能從 1 年到 12 年不等。典型的退保費用是在契約的第一年從 7% 開始，之後每年下降 1%，直到達到零。退還年金時，會根據投資價值收取費用，其目的（不僅僅是為保險公司賺錢）是為了阻止購買者進行短期投資。因此，應始終將年金視為一項長期投資。但是，在典型的固定年金中，如果每年提取的投資不超過 10%，則不收取此費用。

資料來源：http ://www.fool.com/retirement/annuities/annuities02.htm

如果你聲稱持有它 10 年，你可能不會欠任何或太多的投降指控，但在你採取行動之前，你肯定想知道情況如何。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/9744