美國
我可以選擇我的 Roth IRA 供款屬於 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 7 月 15 日之間的 2019 年或 2020 年嗎？
我正在嘗試通過 TurboTax 填寫我的納稅申報表。我看見了這個：
輸入您在 2019 年的 Roth IRA 供款總額。
注意：包括在 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 7 月 15 日期間做出的您希望包含在 2019 年申報表中的供款。
今年的納稅申報截止日期為 2020 年 7 月 15 日。我於 2020 年 4 月 15 日投稿。
“你想要”是否意味著我可以選擇我的貢獻屬於哪一個，是 2019 年還是 2020 年？
因為我在2019年超額貢獻了，我希望它屬於2020年，所以我不需要撤回或支付罰款。
謝謝！
2019 年或 2020 年的選擇是在您進行供款時做出的，而不是在您送出納稅申報表時做出的。（一些 IRA，如 Roth IRA，通常甚至不會在納稅申報表的任何地方輸入。） 2019 年的繳款金額由 IRA 經紀人在報稅截止日期後向 IRS 報告。如果您想更改指定供款的年份，則必須讓 IRA 經紀人在他們的系統中追溯更改，並在他們將發送給 IRS 的報告中進行更改。如果他們不這樣做，那麼另一種選擇是在報稅截止日期之前提取超額金額（包括收入），以免受到處罰，並在 2020 年重新供款。