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添加另一家抵押銀行的 1098 可以降低我的免賠額利息嗎?如何?

  • February 5, 2021

我是一個長期的房主。2020年,我為我的家進行了再融資。由於再融資和轉換抵押銀行,我在 2020 年向三個不同的銀行支付了抵押貸款:

  • A銀行(原抵押人):8月按揭付款,1-8月
  • B銀行(臨時抵押人):1次抵押付款,10月
  • 銀行 C(新抵押人):11 月至 12 月,每月支付 2 次抵押貸款

我收到了所有三個抵押銀行的 1098 份報表。現在我正在通過 TurboTax Online 繳納 2020 年的稅款。

當我只為銀行 A 和 C 輸入 1098 時,它顯示了以下摘要:

在此處輸入圖像描述

通知所有免賠額利息為**$17,446**

之後,我為銀行 B 輸入 1098。這是它顯示給我的新摘要:

在此處輸入圖像描述

請注意,所有免賠額利息現在已降至**$8,908**。剛為B銀行輸入1098,我的稅單就增加了數千美元!這怎麼可能?我不明白報告我支付了另一筆抵押貸款(其中大部分是利息)如何導致我的可扣除利息急劇下降而不是增加。

TurboTax 中是否存在錯誤?

你是對的,可扣除的利息金額不應該下降。

如果您按該順序輸入它們,我不確定它是如何下降的。

儘管如此,我還是會查看與 1098 相關的資訊。我的意思是,每次我輸入來自 W-2、1099 或 1098 的資訊時;Turbo Tax 總是有一系列與新數據相關的問題。

在您進行再融資的一年中,您回答問題的方式可能使抵押貸款 A 與房屋分離。我假設根據您的螢幕截圖,這不是投資物業。您必須確保 Turbo Tax 將這些抵押貸款與您的房屋相關聯。

當進行再融資時,您處理積分的方式會發生變化。根據再融資期間是否有現金支出,部分利息可能無法扣除。

這就是我要做的。

  • 告訴 Turbo Tax 您要編輯所有 1098 的數據。重新閱讀並重新回答問題。
  • 您也可以刪除它們並重新輸入數據並回答問題。您可能不想對現有抵押貸款執行此操作,因為如果基本數據是從去年的表單中導入的,則可能會與更多數據相關聯。
  • 從逐步視圖更改為表單視圖,看看您是否可以按照計算,看看斷開它的位置。

這不太可能存在軟體錯誤。我希望以一種意想不到的方式回答了一些相關問題。

我記得,在我有兩家銀行的那一年,我點兩下單元格輸入抵押貸款利息,然後出現一個小表格讓我逐項列出。總額流回單元格進行利息扣除。我可以在那裡輸入任意數量的資訊。

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/136077