2020 年 Roth IRA 後門轉換 2021 年 - 關注/問題

2019 年，我進行了後門 Roth IRA 轉換，沒有任何問題（將 6000 美元放入傳統 IRA，轉換為 Roth IRA）。2020 年，我也想做同樣的事情，但遇到了障礙。

我在今年最後幾週做出了 2020 年的貢獻和轉換，由於假期延遲等，轉換步驟直到 1 月才在 Vanguard 上註冊。所以，我在 2020 年做出了貢獻，現在在 2021 年進行了轉換。

所以，我想知道這裡是否有人遇到過類似的情況，或者可以就一些我不太清楚的事情提出建議：

1. 對於報告，我遵循指南（<https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html>）。該指南表明我應該在我的 2020 年納稅申報表上報告傳統的 IRA 供款，但要等到 2021 年才報告轉換。那是對的嗎？
2. 由於這種情況，我會在 2021 年欠更多的錢嗎？在 Turbo Tax 中，輸入轉換會大大增加“應繳稅款”，直到您稍後輸入供款，這會恢復“應繳稅款”。但在這種情況下，對於 2021 年，我似乎只會進入轉換步驟（這會顯著增加應繳稅款），而沒有繳費步驟來應對這種情況。您是否填寫了另一種表格以表明“此轉換與上一年的捐款有關，因此不應徵稅？”。
3. 這會以任何方式影響我在 2021 年做出借殼捐款的能力嗎？我的意圖是在 2020 年貢獻/轉換，然後今年再做 6000 美元的貢獻/轉換。之前的轉換在 2021 年之前沒有完成，這是有問題的 b/c 嗎？如果這種情況已經使我處於 2021 年的最大值，我想確保我不會做出過多的貢獻。

任何指導或見解將不勝感激！我將來肯定會更加小心避免這種情況：P。

這很常見，無需擔心。

1. 正確，您在 2020 年納稅申報表中的 8606 表格上報告不可扣除的傳統 IRA 供款，然後在 2021 年納稅申報表中進行轉換。
2. 不會僅僅因為轉換發生在以後的一年就需要繳納更多的稅款。假設沒有按比例的稅收問題，稅收總是按轉換多少減去貢獻多少來計算。時間不是一個因素（當然，您等待的時間越長，您必須轉換的可能性就越大）。
3. 這不會影響您的 2021 年後門羅斯 IRA 貢獻。您仍然有資格為 2021 年的傳統 IRA 供款，並且對轉換沒有限制。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/139978