1099-R：將非扣除額 IRA 轉換為 Roth

我的妻子在 2017 年底開設了一個傳統 IRA，然後在 2018 年 1 月以 5,500 美元的稅後（不可扣除）美元為其提供資金。我們確保告訴 Vanguard 捐款是針對 2017 年的。

我們繼續在 2018 納稅年度為相同的傳統 IRA 提供另外 5,500 美元的資金。

我們在 2018 年將整個傳統 IRA 轉換為 Roth IRA。

Vanguard 提供的 1099-R 表格的方框 1 中有 11,000 美元（這是有道理的）。但是，當我將其放入 TurboTax 時，它認為這是一種過度繳款（我認為），而且我的退稅數量在聯邦和州都顯著下降。如果我將方框 1 更改為 5,500 美元，我的聯邦號碼將保持不變。

有什麼想法我應該做什麼？

11,000 美元是正確的。如果您正確回答了所有問題（有些問題是違反直覺的，但您必須按要求逐字回答），並輸入您在 2017 年或之前有 5,500 美元的基礎（您去年送出 2017 年納稅申報表時也應該報告），並輸入您在 2018 年有 5,500 美元不可扣除的傳統 IRA 供款。確保您還完成了扣除和信用中的“傳統和羅斯 IRA 供款”部分以輸入 5,500 美元2018 年的貢獻。如果您在此處發布每個問題的答案，我們可以查看是否有任何問題。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/105456