僅線上銀行如何保護自己免受欺詐？
我確信這是一個非常廣泛的問題。我想知道你的想法，並可能閱讀關於
- 犯罪分子進行線上欺詐的前 2-3 種方式是什麼？有什麼數據可以看嗎？
- 在開設存款賬戶之前，消費者應該了解銀行有哪些防欺詐技術？呼叫中心的人不能完全解釋。是否有來源顯示有關銀行欺詐攻擊/損失的數據，並可能根據同行對它們進行基準測試？此外，如果我使用的是 Visa/Master 卡，考慮到交易量很大，但對於通常使用線上/手機銀行的小型銀行，我想知道他們如何防止欺詐。
我知道有專門的公司和技術用於安全和欺詐。但是為普通人獲得一組連結會很棒！
出於明顯的安全原因，您所詢問的大部分內容都不會被披露，所以當呼叫中心的人說他們“不知道”時不要感到驚訝。他們可能實際上不知道，但即使他們知道，如果他們要說什麼，他們也會被解僱。對於金融機構來說，沒有什麼比線上安全更敏感的話題了。
我不知道你所詢問的數據的可靠來源，我不知道銀行或其他公司會發布它。一家銀行談論其欺詐發生率是不尋常的，因為這些機構中沒有一家希望顯得比其競爭對手“更不安全”。如果那裡有任何資訊，那麼它將非常模糊。這些機構都不希望“壞人”知道他們對一家銀行與其他任何一家銀行的成功程度。我希望這是有道理的。
較小的銀行通常在較大的金融機構的網路上捎帶他們的數據，因此它們與執行它們的較大銀行的網路一樣安全（作為一般規則）。此外，您信用卡上的交易通常不會由您的銀行直接處理，除非它是大通銀行或美國銀行等大型重量級企業之一。所有交易都通過商家處理器進行，他們充當商家和銀行之間的中介，而且這些人非常擅長安全。我遇到了一些程序員，他們給我留下了深刻的印象（我已經做了 35 年的程序員，對這些人一無所知！）。
大多數銀行要求您在開戶時必須提供身份證明，並且該身份證明必須符合“美國真實身份法”的標準。以下是國土安全部網站關於真實身份的摘錄：
2005 年國會通過的《真實身份法案》頒布了 9/11 委員會的建議，即聯邦政府“為頒發身份證明來源（例如駕駛執照）制定標準”。該法案為各州頒發的駕照和身份證制定了最低安全標準，並禁止聯邦機構出於官方目的接受不符合這些標準的州的駕照和身份證。各州在滿足 9/11 委員會的這一重要建議方面取得了相當大的進展，如今每個州的駕照都比該法案通過之前更安全。
為了使銀行有資格獲得 FDIC 保護，它們在開立賬戶時必須遵守 Real ID 標準。
與任何業務（尤其是線上業務）一樣，最大程度地減少欺詐的最有效方法是警惕地監控數據。銀行和其他線上金融實體已經非常擅長模式分析，並且在與客戶打交道時只需知道在哪里以及尋找什麼。當然，有一些複雜的措施會小心地避開公眾的視線，顯然他們很擅長。他們必須是，對吧？
沒有辦法完全消除欺詐——“壞人”有太多的動機不去不斷尋找新的方法來執行他們的計劃，而好人總是處於劣勢，因為沒有辦法預測任何人的一切可能會想出。只需查看線上病毒和惡意軟體。您的防病毒軟體只能處理它所知道的內容，而壞人總是想出一些新的變種，這些變種可以通過過濾器，直到防病毒製造商了解它並想出處理它的方法。
你的問題值得思考，我不想成為銀行或線上機構的網際網路安全主管，因為我會在晚上睡不著覺，思考什麼時候電話會來，我們終於沒有運氣了！（咧嘴笑）
我希望這可以幫到你。
祝你好運！
我不明白為什麼一家只提供線上服務的銀行比擁有實體店的銀行需要採取更多措施來打擊欺詐行為。相反，他們需要較少的（物理）安全性，因為他們不必保護現金、鎖箱和其他物理資產。
現在所有的銀行都有線上業務，因此它們都存在相同的線上欺詐風險，並且都需要相同級別的保護。