為什麼線上股票經紀人需要知道有關我目前工資的資訊？

我正在與 TD Ameritrade 開戶，他們要求提供包括我目前工資在內的工作證明。

為什麼他們需要知道我目前的薪水？特別是因為我看到的所有僱傭契約都有條款規定工資和所有報酬都是保密的。

相關：為什麼線上股票經紀人需要了解我的工作地點的資訊？但經紀人走得更遠，不僅詢問入學地點，還詢問目前工資。

反洗錢 (AML)

在我們目前的政治氣候下，制定強有力的反洗錢控制以防止逃稅、資助恐怖分子和規避經濟制裁的壓力很大。

大多數金融機構反對幫助此類活動的第一道防線稱為了解您的客戶。

了解您的客戶 (KYC)

每個客戶的基本資訊在客戶入職階段收集，並定期更新，以確保對您的帳戶進行充分檢查。

金融機構需要對您的財務狀況以及您的家庭/政治/等有基本的了解。連接。

例如，銀行需要知道，當 100,000 美元存入交易賬戶時，他們是否應該進一步調查。例如，如果該賬戶由沃倫·巴菲特持有，他們會得出結論，這是零錢，可能完全正常。

但是，如果一個負債累累的學生將“一大堆綠色”存入他的交易賬戶。將對這些資金的來源展開調查。

在調查過程中，銀行可能會發現這筆錢來自：

• 當地學校老師變成了甲基苯丙胺
• 金正恩
• 奧薩馬·本·拉登
• 免稅收入（例如您的自由刺客演出）
• 您可以在家工作的工作，您可以將支票轉發到不同的地址

金融監管機構

您可能不知道的是，金融機構通常會受到多個國家金融監管機構的監管，只需：

• 在那個國家有業務
• 從那個國家僱用國民
• 與與該國有聯繫的人做生意
• 與那個國家在同一個星球上

資料來源：我的年度 AML/KYC 培訓

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/145820