經紀
股票經紀公司會失敗嗎?
富達、TD Ameritrade 或 Vanguard 等經紀公司會失敗嗎?它們看起來相當不可動搖,但最近的金融危機清楚地表明,即使是非常大的金融公司也可能倒閉。在我有生之年的時間範圍內,似乎很有可能會倒閉。
- 在這種情況下,我通過那家公司進行的投資會怎樣?
- 我會賠錢嗎?
- IRA 呢?
經紀公司應該將你的錢與他們的錢分開。因此,即使他們作為一家公司失敗了,您的資金和投資仍然存在,並且可以轉移到另一家經紀公司。不管是IRA還是應稅賬戶。
當然,就像 MF Global 的情況一樣,如果非法拿走客戶的錢(即偷竊),情況可能就不同了。在這種情況下,SIPC 最多可承保 50 萬美元,其中 25 萬美元可以是現金,正如 JoeTaxpayer 所說。
您可能對美國證券交易委員會的以下新聞感興趣。這是關於一些擬議的更改,但為了製定提案,他們按現在的方式佈置:
http ://www.sec.gov/news/press/2011/2011-128.htm
最相關的報價:
客戶保護規則(規則 15c3-3)。
該 SEC 規則要求經紀自營商將客戶證券和現金與公司的專有業務活動分開。如果經紀自營商失敗,這些客戶資產應該可以隨時返還給客戶。