當我向我的賬戶匯款時，經紀人有什麼義務將其存入我的賬戶？
當我匯款為我的經紀賬戶注資時，我會將錢匯到一個我不知道是個人賬戶還是企業賬戶的銀行賬戶。
是什麼迫使經紀人（我們根據信任和他的聲譽與他打交道）將其存入我的賬戶？如果他告訴我：“我不認識你，謝謝你的捐贈”，我有什麼法律文件可以起訴他嗎？我說的是著名的經紀商，例如盈透證券、TradeStation、Robinhood、TD Ameritrade、Merrill Edge 等）
會計賬簿使這成為不可能。任何金融機構都必須嚴格按照 GAAP 標准保存會計賬簿。
如果他們接受您的錢進入他們的賬戶，那麼他們必須為其記賬。這是一個複式記賬系統，所以他們必須做兩個條目：錢從哪裡來，錢到哪裡去。“在哪裡”是指會計意義上的哪個內部帳戶。有一個內部賬戶分類賬，從“清潔服務”到“貸款 12344678 的利息”無所不包。作為銀行，每個客戶也將擁有一個帳戶。
他們不能進行不平衡的會計分配，否則他們的會計系統不會在內部平衡。他們不能不錄入，否則他們的外部銀行賬戶將無法與他們的會計系統平衡。
任何規模的公司的會計賬簿均由獨立第三方審計。他們必須做得很好，用煙霧和鏡子隱藏你的錢，而這種事情會在仔細的審計中出現。做這件事就是你如何在國家電視台上做“perp walk”，而美國證券交易委員會的一大群特工將銀行家盒子拖出你的大樓。
如果代理人告訴你將錢轉入他們的個人賬戶，他們就會進監獄，就這麼簡單。這將是一項非常容易起訴的罪行。
無論如何，一個稱職的折扣經紀公司會像銀行一樣開設賬戶。您的帳戶將擁有一個全屬於您的帳號（就像您的銀行一樣）和一個 9 位數的路由號碼。如果您有任何疑問，請讓您的銀行家進行轉賬：他們會查找路由號碼並確認確實是該經紀人，並且可能能夠與經紀人確認該帳戶是您的。
無論如何，你的一半麻煩是你試圖用“新奇的方式”來做這件事。我只是沒有這樣的問題：我給自己寫了一張紙質支票，並在紙質支票上背書如下：
FOR DEPOSIT ONLY Account of Harper At Fidelity Bank Fidelity account # 1234-5678 Routing number 123456789使用那些確切的數字；） J/K
如果處理那張紙質支票的人用它做了其他事情，那隻是普通的老式支票欺詐。沒有人會說“哦，那是意外或技術故障”。紙作品。紙在法庭上站得住腳。
即使您將其發送到經紀人家，經紀人也無法做任何事情，只能按照指示將其存入 Fidelity。
當然，在 Check21 下，他們會將其掃描成圖像，但監管鏈中的每個人仍然會看一眼手寫掃描並說“是的，作者的意圖與這個沒有誤會”。這將使欺詐成為一個公開的案例。