通過 ETF 收集稅收損失

隨著大市場的下跌，我正在考慮做一些稅收損失收割。我以前從來沒有這樣做過，所以要確保我做對了……如果重要的話，我會在 Fidelity 上。

我有一個由 ITOT（標準普爾 500 指數）、IXUS（國際指數）、IYR（REIT 指數）和 AGG（債券指數）組成的自我管理投資組合。

IXUS今年吃虧了，所以打算虧本賣掉，換成VXUS。

我是否也應該實現一些收益（例如，為 VTI 出售 ITOT）以便我有一些實際的資本收益來抵消？還是我應該只用損失來抵消我的工資稅？

除了洗滌規則，我還需要注意什麼？

我不會實現收益，除非：

• 您認為是時候出於防禦性原因退出基金了
• 你想重新平衡你的分配

如果您將股息再投資，請注意，當實現虧損時，它可能會觸發洗售違規行為。要麼計算出除息日期並避免損失日期周圍的 60 天視窗，要麼關閉 DRIP。

從長遠來看，更大的好處是“不會”在同一年獲得收益，除非您特別想出售這些股票以擺脫頭寸。

您最多可以將 3000 美元的損失用於普通收入。在不同的年份，利用長期上限收益率。

需要明確的是，我建議您避免損失以抵消可能具有有利利率的收益。

話雖如此，永遠不要讓稅收尾巴搖擺投資狗。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/101465