澳大利亞
Up銀行KYC如何運作？
我最近註冊了Up bank。
過程是這樣的：
- 轉到網站，將應用程序下載到您的手機。
- 輸入你的電話號碼。
- 輸入簡訊發送的驗證碼。
- 輸入您的地址。
- 輸入您的澳大利亞駕照號碼。
就是這樣，你現在有一個可以存錢的賬戶，他們正在郵寄一張卡片。
我很好奇這如何符合澳大利亞的 KYC 法律。這似乎很容易被濫用——例如，被盜的駕駛執照號碼列表可用於創建銀行賬戶。（不可否認 - 使用電話號碼是 KYC 的第二部分，因為獲取澳大利亞電話號碼需要親自檢查身份）。
我們不能告訴他們確切的政策，但是。大多數銀行都有分層或階梯式承銷流程。
例子：
- 1 級 - 要求：有效的電話號碼、駕照和地址。允許：向賬戶充值。
- 2 級 - 要求：100 分檢查（掃描護照等）。允許：從賬戶中移除高達 5,000 美元。
不斷地。
輕鬆入職和安全需要權衡取捨，這是管理此問題的現代方式。
它是通過電子即時DVS 檢查、信用 ping（不是完整檢查）和安全港來完成的
如果您使用被盜的駕駛執照，理論上您可以註冊（前提是沒有報告被盜），但您將進行身份欺詐，並且可以解決，但這對受害者來說是一場噩夢。