我收到了 1000 美元，並被要求寄回。這個騙局是如何運作的？
可能的澳大利亞主義 - netbank = 一個網站 + 澳大利亞人可以通過它進行銀行業務的應用程序，包括向其他人轉賬。
不久前，我的賬戶中轉入了 1000 美元，在描述中這看起來像是網上銀行轉賬，而不是支票、現金存款等，而且看起來它已經結清並進入我的賬戶。通常，當某些事情仍在銀行系統中執行時，它會顯示為“待處理”，但在這種情況下沒有。
我接到某人的電話，說他們不小心輸入了錯誤的帳號，並希望我通過 netbank 將相同金額的錢退回給他們。
- 銀行帳號肯定有校驗和，這使得拼寫錯誤導致付款給錯誤的人相對困難？
- **他們能夠找到我的電話號碼給我打電話的可能來源是什麼？**顯然，銀行要麼被黑客入侵，要麼響應此人的詢問而將其提供（但如果我聲稱忘記了我自己的手機號碼，銀行肯定不太可能告訴我？）。據推測，我的手機或我向其匯款/收款的人的電話可能會受到損害。有人聽說過這種情況嗎？
然後我去了我的銀行，解釋了情況並說我確實想通過官方認可的方法退還這筆錢。笑聲平息後，銀行告訴我讓這個人填寫一張表格，然後他們會讓我填寫一張表格，授權撤銷該筆確切的付款。
我打電話給那個人告訴他們這件事，在大約一周的時間裡，我收到了一個越來越詳細的故事，說這不起作用，他們立即需要錢，填寫表格需要付費，但他們不能付不起錢等等。
在那之後，我再也沒有收到他們的回音。幾週後，我檢查了我的網上銀行，以為錢會神奇地消失，但事實並非如此。這可能是一年前的事了，我對錢很模糊，所以可能沒有註意到它最近是否消失了。 3. 他們期望如何受益？ 他們是否希望從我那裡獲得轉賬，並撤銷轉賬給我，讓他們留下 1000 美元？如果是這樣，一旦網上銀行轉賬已經顯示為“已收到”，如何才能“撤消”。還是這與洗錢有關？他們要求我匯款的賬戶與錢似乎來自的賬戶相同。 4. 這是一個騙局，對吧？
這是一個非常微不足道的騙局。
流程是這樣的：
- 匯款給 X 先生（在這種情況下是您）。
- 打電話給 X 先生並要求退款，因為錯誤。通常他們要求電匯/現金/禮品卡/預付卡或其他不可逆轉/無法追踪的東西。
- X 先生向 Scammer 發起轉移。
- 接受X先生的轉賬
- 對原始可逆轉賬提出異議或通過網銀取消
- X 先生無法對他轉移給詐騙者的行為提出異議，因為它是通過不可逆轉的媒介發送的。
- 以 X 先生為代價，最終獲得雙倍的錢
在其他國家，這通常是通過偽造支票來完成的，但轉賬也可以。只要可以追溯取消或撤銷轉移 - 騙局就有效。
你提到了洗錢——這絕對是一種可能性。他們從不明來源將髒錢轉移給您，然後您向他們發送帶有清晰書面記錄的“禮物”。
當審計到來時——唯一的證據是你真的給他們送了禮物，沒有人會相信你的故事。你必須解釋為什麼現在入獄的 Z 先生給你寄了 1000 美元的毒品錢。
但是，在這種情況下，我認為這更有可能是一個騙局，騙子並不真正知道他在做什麼……