如何發現龐氏騙局並依法起訴？
出於好奇：
- 如何檢測龐氏騙局？
- 屬於龐氏騙局的條件是什麼？
- 起訴此類計劃的法律手段是什麼？
龐氏騙局“操作員”可以聲稱他投資了這筆錢（他們中的大多數人可能這樣做）並期望獲得高投資回報。換句話說，如何證明這是一家非法投資公司？
龐氏騙局（或金字塔計劃）的基礎是用較晚的投資者投資的錢支付較早的投資者。對於龐氏騙局，這個想法通常是根據新投資者的資金流入來分配一些相關的高一致股息/派息。只要有新的投資者到來，該計劃就可以持續相當長的一段時間（參見麥道夫跨越數十年的例子）。同時，計劃經營者可以將（部分）投資資金用於自己（合法為費用和工資，非法為挪用公款）。除了一些組織費用外，計劃運營商實際上不需要投入任何資金。
然而，在某些時候，新投資者的錢將不足以支付所有現有投資者（不可避免地，遲早，因為股息支付隨著每個新投資者而增長，並且沒有無限的指數數量的新投資者可以覆蓋它）。就在那時，$#!+ 擊中了粉絲，陰謀家的兒子們開始掛在天花板上。
金字塔計劃建立在類似的理念之上，但股息支付根據投資者的水平而有所不同（即：投資者獲得的報酬取決於他帶來了多少新的，以及有多少根植於他們的新人）。因此，吸引新投資者的動力直接轉移到了投資者自己身上。這裡的策劃者處於頂端，並從所有其他參與者那裡獲得最多的回報。他們自己通常不投入或投入很少。然而，最終的結果是一樣的：不可能有足夠多的投資者永遠維持這種模式，而且它不可避免地會在某個時候失敗。
當這樣的計劃失敗時 - 支付基金最終破產，要麼是由於現金流問題（沒有足夠的錢來支付錢），要麼是因為所有的錢都枯竭了（通常 - 兩者兼而有之）。
如何檢測 - 如果報告沒有被偽造（在大多數情況下是偽造的），您會清楚地看到現金流中沒有實際的投資收入。但是，這些報告通常被偽造以掩蓋這一確切事實。因此，這就是獨立審計師和監管監督派上用場的地方。
一般來說，如果投資基金沒有聲譽良好的獨立審計師——請遠離。