如果我不信任審計師，如何驗証投資顧問不是龐氏騙局？
一般來說，客戶可以相信他們的投資顧問不會根據顧問審計師的聲譽執行龐氏騙局。Wealthfront 的一位審計師 (EY) 最近失去了很大的信譽。鑑於此，是否有另一種機制來驗證 Wealthfront 沒有執行龐氏騙局？
詳情如下。
Wealthfront（投資顧問）還為其客戶託管經紀賬戶。[1]
資產以您的名義在 Wealthfront, Inc 的子公司 Wealthfront Brokerage Corporation 的經紀賬戶中持有。
提供諮詢和託管經紀賬戶的組織以前與龐氏騙局有關。SEC 要求此類組織接受第三方審計。[2]
在不使用獨立託管人或顧問控制客戶資產的情況下，需要進行突擊檢查和第三方審查以保護投資者的資產。
Wealthfront 的第三方審計由 Ernst & Young (EY) 執行。[3]
我們聘請了鑑證、稅務、交易和諮詢服務領域的全球領導者安永會計師事務所來執行此次審計。
今年早些時候，安永未能發現 Wirecard AG 的大規模會計欺詐行為。[4]
安永稱 Wirecard 資產負債表中缺失的 19 億歐元（22 億美元）是“精心設計的”欺詐，即使是非常嚴格的調查也可能無法發現。
另一個問題的答案包括龐氏騙局是如何被發現的（以及他們如何首先隱藏他們的騙局）。
您提到它沒有具體回答您的問題，您指出：
我的問題是，當審計師的聲譽大大降低，以至於客戶不再信任它時，客戶可以做什麼。
從連結問題的接受答案：
一般來說，如果投資基金沒有聲譽良好的獨立審計師——請遠離。
我會擴展一點，以便更適合您的問題。簡而言之，除了閱讀審計員（您不信任的）和客戶評論提供給您的任何數據之外，您無能為力。如果顧問正在執行龐氏騙局，那麼他們公開提供的任何內容都無法證明這一點。這就是該計劃的運作方式，以及為什麼有時很難發現它們。除非您可以訪問他們嚴密保護的財務運作，否則您將無法正確評估其運營的合法性。
作為“消費者”，您的選擇極為有限。那裡有很多有聲望和值得信賴的顧問。如果您完全不確定是否可以信任他們，那意味著您無法信任他們。找別人。
審計公司和審計師一般很少發現欺詐、龐氏騙局或相關犯罪。有兩個原因。
首先，如果我要進行金融犯罪並且我並不愚蠢，那麼我將按照規則進行。在最好的情況下，我會讓自己處於確定規則及其實施的位置。這些類型的犯罪通常由員工標記，通常是偶然的。我曾經認識一位銀行家，他靠著欺詐手段在銀行業取得了長足的進步。他從來都不是審計員，他只是好奇。他會問那些沒有被問到的問題，因為每個人都很忙，沒有任何規則被違反。
其次，捕捉欺詐，尤其是像龐氏騙局這樣的欺詐，並不是他們的任務。他們負責確定這些書籍是否公平地反映了他們正在研究的時期的事件。那是微妙的不同。
因為一個好的金融犯罪分子會遵守規則，所以他們不太可能被注意到。查爾斯·龐氏最初的龐氏騙局是無法察覺的，除非有一位認真勤奮的審計員懷疑有什麼事情要進行調查。如果他們調查得足夠早，他們就不可能抓住它，因為它最初是以合法的方式進行的。
最初的計劃涉及所謂的國際回信券。它們由萬國郵政聯盟創建，以促進跨境交易。問題是該條約要求每年印刷固定數量。他的計劃變得如此之大，以至於在某個時候，他是所有計劃的所有者。如果他停下來，就不會犯下任何罪行。
犯罪之所以奏效，是因為世界處於黃金標準。你會在一個國家買郵資，在另一個國家賣郵資，但價格不同。然後你會用郵票換黃金。
基本上，查爾斯龐氏創造了類似於郵資買賣差價的東西。
可以想像，由於所有基礎交易都是合法的，因此調查該計劃的審計師會很高興地給予他們的認可，因為如果在道德上允許審計師這樣做，這顯然是一個好主意。審計員甚至不太可能注意到有上限。畢竟，除非你閱讀條約或去購買優惠券，否則你怎麼知道？
只是在他失去機會之後才觸犯法律，但正常情況下，“庫存”會在跨大西洋郵件中。你會怎麼抓住它？
還有 1970 年代偉大的玉米油計劃。審計員去了油輪。將化學測試容器放入船艙並對油進行取樣。化學家證實它們是裝滿玉米油的船。這些船注定要製成沙拉醬。
問題是油會浮在水面上。油有幾英尺深，但遠洋油輪相當大。其餘的都裝滿了水。如果審計員進行了數學計算，他們就會意識到，這些船加起來包含的玉米油比當時整個行業使用的玉米油還多。然而，這不是審計員的工作。
他們的工作是驗證等級和數量。他們沒有想過將一個水桶扔進貨艙二十英尺的地方。
如果您有千分之一的機會參與龐氏騙局，那麼現在是退出的時候了。如果您甚至有那種可能的嘮叨感覺，那麼答案就是該離開了。
那裡有太多值得信賴的顧問。如果你不得不問這個問題，你就瘋了。規則一：不要賠錢！