會計

我應該如何記錄會計軟體投資的變化價值?

  • November 8, 2021

我在 GnuCash 中設置了以下(簡單的)結構,但這也應該適用於其他軟體:

Assets
 Bank account
 Pension
Income
 Salary
 Interest

每個月,我的工資都在我的銀行賬戶和養老金之間分配。隨著時間的推移,這兩種資產的價值都會上漲,但養老金也可以明顯下降,因為它以各種股票的形式表示。

記錄我的銀行賬戶的價值變化很簡單;每次我收到一筆利息(幾美分!),我都會把它加到總數中。但是我應該如何表示我的養老金價值的變化呢?我應該每年添加“興趣”,還是定期在其他時間添加?還是我應該不打擾,讓賬戶越來越與基金的實際價值脫節,退出時調整?

您的養老金中每個基金都有一定數量的份額。您用薪水的“養老金”部分購買一定數量的股票。由於股價波動,每次都會有所不同。

要查看養老金價值的變化,您需要更新基金的價格。您執行此操作的頻率取決於您,但如果它是公開交易的資產,那麼您可以自動提取報價並以這種方式更新價格。

GnuCash 允許您以各種貨幣保存帳戶(我記得甚至內置了對證券的支持)。最簡單的選擇可能是為您持有股份的每家公司創建子賬戶,每份股份都被定義為某種“貨幣”。然後,只需定期更新費率。然後“養老金”賬戶將顯示總額,就像“資產”賬戶今天顯示養老金+銀行賬戶總額一樣。

因此,您將擁有一個 NYSE:AAPL 賬戶,一個 NYSE:FB 賬戶,以此類推,所有賬戶都歸入“養老金”賬戶。

您的帳戶樹將如下所示:

—-資產

——–銀行賬戶

——–養老金

————現金

————基金A

————基金 B

————…

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/17132