如果使用欺詐性支票，哪家銀行應負責：受害者的、詐騙者的還是支票上的那家？
我最近被一個自稱來自在家工作的公司的人騙了。她給我寄了一張支票，我應該用這張支票向“供應商”支付我的工作用品。我存入支票，一旦它被清除（但顯然尚未驗證），我將現金轉移到“供應商”銀行。有什麼辦法讓我拿回我的錢嗎？如果是這樣，我應該與我的銀行、“供應商”銀行還是欺詐支票的來源銀行聯繫？
有什麼辦法讓我得到我的錢銀行嗎？
這將是一個漫長的過程。您必須提出欺詐投訴，他們應該能夠抓住冒名頂替者和/或凍結您進行電彙的帳戶[即使法院也會參與處理] …可能需要大量時間和金錢. 根據金額，它可能值得也可能不值得。
如果是這樣，我應該和我的銀行談談
您的銀行將不承擔任何責任。從他們的角度來看，您存入了一張支票，他們將支票寄出，並在他們意識到這是欺詐時撤銷了交易。
“供應商”銀行
你可以和供應商銀行談談。但是，由於您與他們沒有關係，他們可能會也可能不會合作。如果它是一個大型機構，他們可能會進行自己的內部調查。如果您盡快採取行動，他們可能會暫停該帳戶。通常這是一個停車賬戶，資金被轉移到其他地方。除非涉及法律制度/程序，否則他們將無法退還資金。
欺詐支票來自的銀行
根據支票的製作方式……銀行可以輕鬆聲稱有人在上面印有銀行名稱的東西，他們對此不承擔任何責任。如果有大案子，銀行可能會為了遏制名譽受損，可能會向警方投訴並發布一些廣告。
支出與支票無關
“花費欺詐性支票”的整個概念具有誤導性。在實踐和法律上都有兩個單獨的交易——您（不）通過存入欺詐性支票來接收資金，並且您進一步發送現金轉賬。
關於欺詐性支票，通常您的銀行是“負責任的”，因為他們有責任從您那裡追回錢——它不會從據稱簽發假支票的銀行那裡收到任何錢，如果他們把錢給了你，你花了那麼多錢卻無法償還，這是他們的問題，而不是其他機構的問題。
關於現金轉賬，從銀行的角度來看，這完全是您的責任——確實是您支付了這筆款項，您明確授權/指示銀行將錢傳遞給收款人，這些銀行都沒有責任退還. 您已被此付款的收款人欺騙，並可能試圖從欺詐者那裡追回這筆錢- 但即使在成功逮捕和定罪的情況下，這種情況也不太可能發生。
警方介入的非常快的反應可能會在他們能夠提取資金之前封鎖“供應商”的賬戶。如果是這種情況，您可能能夠收回您的錢或其中的一部分。