為什麼交易平台只允許提現到支付源？

我注意到一些線上交易平台有以下提款政策：他們將使用與使用者過去存款相同的渠道匯款。例如，如果我使用 PayPal 存款，他們會使用 PayPal 向我匯款。例如，我不能用信用卡存款並將我的獎金提取到銀行賬戶，即使我可以證明我擁有兩者。

這是為什麼？

因為如果他們允許連結，您可以進行以下騙局：

1. 通過信用卡存款（可能被盜）。
2. 通過 PayPal 提款。
3. 從 PayPal 中提取資金。
4. 觸發信用卡拒付。

因此，如果信用卡公司獎勵退款（如果卡被盜，他們往往會這樣做），那麼平台就沒有錢了。他們無法退還 PayPal 付款，因為這筆錢已經消失了。

如果他們總是把錢放回他們得到的地方，那麼他們就永遠不會脆弱。你觸發了退款？他們指出，他們已經退還了這筆錢。

這就是為什麼如果有人將錢存入您的 PayPal 帳戶，然後要求您將錢退回，您應該直接退款。因為如果您將錢退回，然後他們進行拒付，您就不能說，“但我在單獨的交易中退回了錢。” 或者您可以，但他們仍會從您的帳戶中扣款。

您可能會爭辯說，如果您可以證明您同時擁有信用卡和 PayPal 帳戶，那將是行不通的。這並不完全正確。考慮一下小偷是否從同一個人那裡竊取了信用卡和 PayPal 賬戶。如果小偷可以訪問受害者的郵件，小偷可能會證明兩個帳戶是同一個人。小偷從 PayPal 賬戶中取款。現在，受害者發現了信用卡。銀行撤銷所有交易。平台沒錢了。

或者您可以通過信用卡存入資金並通過 PayPal 提款。您進行退款。在接下來的六個月裡，他們沒有錢。他們最終與拒付作鬥爭。但他們仍然失去了六個月的資金用途。

他們的信用卡處理器甚至可能要求他們以這種方式做事。因為處理器也不希望處於退款中間。如果處理器可以看到資金進出，那麼他們可以自己回答。如果他們不能，那麼他們必須努力收集更多資訊。然後，如果您對附加資訊提出異議怎麼辦？這不是他們的。他們不知道這是真是假。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/90470