與小型管理基金 Wealthsimple 的權衡是什麼？
我最近遇到了一個關於 Wealthsimple 的定向廣告。根據我的閱讀，它是一種用於移動設備的投資工具，可幫助您進行被動投資。我知道它是為那些對觀察個股不太感興趣的人準備的。他們免費幫助管理高達 5000 美元的費用，並收取超過此費用的費用。
我認為兩年前這對我來說是完美的，但我已經開始挑選自己的股票和 ETF（有些成功，有些則不那麼好）。由於我的職業生涯變得更好，我發現在市場開放時閱讀新聞有點困難。我想知道我是否應該用 2000 到 5000 美元等少量資金來試試這個？還是繼續增加我的指數基金進行被動投資是否更有意義？
Wealthsimple列出了它們的價格如下：
- 0.50% 為 $5001 - $249,999
- 0.40% 為 $250,000 - $999,999
- 0.35% 超過 1,000,000 美元
這些是您為基礎 ETF 管理費支付的費用。
但為什麼不自己投資ETF呢？加拿大沙發土豆網站顯示了一些範例投資組合。ETF 期權的平均管理費用比率與 Wealthsimple 使用的 ETF 非常相似，但沒有額外的管理費用。每年重新平衡一次或兩次，您只需很少的工作即可將費用從大約 0.57%（如果投資在六位數中）降低到 0.17%。
對你來說值得嗎？嗯，這取決於你需要投入多少，以及你願意付出多少努力。Wealthsimple 的費用並不是特別不合理，但是一旦你進入六位數，費用看起來確實有點高。投資。
另一方面，我經常向希望投資退休的朋友推薦 Tangerine 的共同基金。我上次查看時，這些共同基金的成本為 1.09%。這大約是 Wealthsimple 收費的兩倍。但它們易於理解且易於投資；在我看來，對於希望投資 1,000 - 50,000 美元的朋友來說，這是一個不錯的選擇。
所以，理解這只是我個人的看法，我認為 Wealthsimple 適合橘子共同基金對你來說成本太高的利基市場，但你不想自己做所有的管理，即使這只是一個小時大約工作，一年幾次。我希望它們更便宜，但在我看來，它們的定價對很多人來說是有意義的。
它們對你有意義嗎？如果您正在考慮投資少於 10,000 美元，我會堅持使用 Tangerine 之類的選項，只是因為這是一個更簡單的選項。如果投資超過 100,000 美元或 200,000 美元，我認為您為他們提供的服務付出了很多。但是，許多人為他們的投資付出了很多很多很多。