投資私人外匯基金 - 事先調查什麼？
在與一位與我沒有密切聯繫的商人交談時，我發現他投資於一家私人南非/毛里求斯外匯交易基金。我目前住在毛里求斯，所以能夠與業主面對面交談。由於基金是封閉的並且是“基於邀請的”，因此沒有太多可用的公共資訊。根據業主和他提供的 5 年報告：
- 最低投資額為 10,000 美元
- 可以每月提取回報和初始投資 - 3個月後
- 公司已上市10年
- 根據該報告，月回報率從 1% 到 6% 不等，平均每年增長 40% 左右。
- 他們提供對儀表板的訪問，並提供實時交易概覽。
如果在這類事情中沒有“信任”之類的東西，我怎樣才能最大限度地減少欺詐/金字塔等的風險？除了自行編寫的文件外，這些公司是否應該能夠提供任何官方（當局級別）文件/註冊/財務報告？如果發生欺詐，是否應該向當地執法部門提供公共協議？可能是我應該問自己和公司什麼問題才能更接近清晰的畫面。
除了詐騙的風險，我意識到貨幣交易是一項高風險的業務，我不會投資我還沒有準備好損失的金額。
提前感謝您提供任何有用的建議。
資產管理是毛里求斯政府金融市場監管機構金融服務委員會 (FSC)將其列為經許可的活動的類別
FS-1. Assets Management。因此，作為盡職調查過程的第一步，我會檢查聲稱管理基金的公司是否在那裡擁有任何監管地位。<https://www.fscmauritius.org/en>。**注意：**該公司也有可能聲稱外彙在該國不是受監管的活動，因此它們是免稅的並且可能合法經營，但在我看來，這是一個糟糕的藉口，因為它相當於不受監管，這乞求如果沒有為客戶提供監管保護，為什麼會選擇毛里求斯。騙子通常會巧妙地回答此類問題，因此需要謹慎確定它是否是真實產品。即使是一家真正的公司，仍然可能存在非常高的風險，超出與貨幣交易相關的市場風險。（ps 在南非，外匯受到監管：https ://www.fsca.co.za/Pages/Default.aspx ）
**在發生爭議的情況下，**任何已簽署的協議都將適用於關係條款，但如果主管法院沒有強制執行或監管機構未採取行動，則仍然沒有多大影響力。我相信，雖然當地居民可能比非居民擁有更多的權利，但我相信，在沒有獲得 FSC 適當許可的情況下，當地的許多公司無法招攬當地人。
雖然高回報本身並不能表明一項投資是否是騙局，但如果伴隨著不平衡的陳述或嚴重虛假的聲明，例如承諾任何超額回報或其他不合理的保證，則可能是一個危險信號。
因此，我的第二步是閱讀他們的披露文件或相關的投資招股說明書，看看它是否平衡以及提出的任何索賠。我想了解更多關於任何所謂的交易策略的任何相關的審計跟踪記錄，包括誰執行了審計，結果是實際還是假設，對少數或所有客戶的指示，以及費用和交易成本的總額或淨額。
考慮到這是一個離岸司法管轄區，與美國、英國或日本等更成熟的主要金融中心相比，即使該公司獲得了 FSC 的許可，我也不會感到安全。